ПРОБЛЕМЫ БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В КИТАЙСКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКЕ

PROBLEMS OF BANKING REGULATION IN THE PEOPLE'S REPUBLIC OF CHINA

Rasul Labazanov

master's student, Faculty of the Higher School of Public Audit, Lomonosov Moscow State University,

Russia, Moscow

АННОТАЦИЯ

В статье рассмотрена ситуация, складывающаяся в банковском секторе Китая, который подвергается новым регулирующим нормам в части надзора за корпоративными акционерами.

ABSTRACT

The article examines the situation in the Chinese banking sector, which is subject to new regulatory standards in terms of supervision of corporate shareholders.

Ключевые слова: банковское регулирование, экономическая стабильность, корпоративное управление.

Keywords: banking regulation, economic stability, corporate governance.

Китайская Народная Республика отличается от большинства капиталистических стран своим особым государственным устройством и роли государственных органов в рыночных отношениях.

С 2021 года правительство на регулярной основе водит регулятивные меры по борьбе с неправильным поведением в частном секторе, которые распространяются на бизнесменов, имеющих чрезмерно тесные связи с банками. Опасения заключаются в том, что инсайдерские сделки, льготный доступ к кредитам и слабое корпоративное управление представляют угрозу стабильности, особенно в региональной и местной финансовой системе Китая.

Наиболее известным примером является Evergrande, компания по недвижимости, которая из-за высокой долговой нагрузку близка к банкротству, она до недавнего времени владела 36% акций Shengjing Bank, местного кредитора, базирующегося в северо-восточной провинции Ляонин. Государственные власти расследуют, не взяла ли компания Evergrande под контроль компанию Shengjing, активы которой составляют около 1 трлн юаней ($156 млрд), используя незаконные средства, а также совершив около 100 млрд юаней сделок со связанными сторонами.

Другой известный случай связан с HNA Group, конгломератом по приобретению, который в 2014 году приобрел Yingkou Coastal Bank в Ляонине. HNA привела в банк новых руководителей и превратила его в фабрику теневых банковских продуктов, которые предоставляли ему и связанным с ним группам значительные суммы кредитов. Его активы утроились в 2016 году, что сделало его самым быстрорастущим банком в Китае в том году – до того, как он едва не рухнул. С февраля 2021 года HNA находится в процедуре банкротства. Чэнь Фэн, ее соучредитель и председатель правления, был арестован в сентябре, как и ее генеральный директор.

Проблема гораздо глубже и создает потенциальную угрозу экономической стабильности в некоторых провинциях Китая: 134 столичных и более 1400 сельских коммерческих банков в Китае составляют около 32% его коммерческого банковского сектора, совокупные активы которого составляют около 90 трлн юаней, или 14 трлн долларов. Это почти размер всей банковской системы Великобритании. Они существуют в тени шести крупных банков национального уровня Китая и 12 акционерных банков, которые преимущественно принадлежат государству и наиболее заметны. В отличие от крупных банков, в течение большей части последнего десятилетия многие из тех, кто находится на более низких уровнях, продавали пакеты акций крупным частным инвесторам, находясь под их влиянием. В последние годы некоторые из них превратились в выгребные ямы безнадежных долгов, инсайдерских сделок и неудач в управлении рисками, которые часто объясняются несогласованными стимулами владения.

Это вызвало обеспокоенность регулирующих органов. Центральное правительство ускоряет реформу, направленную на вытеснение из банков «проблемных акционеров» – Комиссия по регулированию банковской деятельности и страхования Китая ввела правила, расширяющие надзор за теми, кого оно считает контролирующими акционерами банков (всех, кто владеет 10% или более акций городского или местного банка, или на тех, кто владеет крупнейшим пакетом, не менее 5% акций банка или страховой компании). Цель состоит в том, чтобы отсеять чрезмерные корпоративные интересы. Поэтому сегодня регулирующие органы Китая более внимательно следят за своим банковским сектором.

Список литературы:

1. China attempts to clean up its sleaziest regional banks. URL: https://www.economist.com/finance-and-economics/china-attempts-to-clean-up-its-sleaziest-regional-banks/21806193 (дата обращения 02.01.2024)
2. China’s war on financial reality. URL: https://www.economist.com/finance-and-economics/2023/07/13/chinas-war-on-financial-reality (дата обращения 02.01.2024)