ПРОЕКТИРОВАНИЕ МОДУЛЯ БАНКОВСКОЙ ИНФОРМАЦИОННОЙ СИСТЕМЫ «ДЕПОЗИТАРНЫЙ УЧЕТ»

DEVELOPMENT OF BANK INFORMATION SYSTEM "DEPOSITARY ACCOUNTING" MODULE

Rudolf Ignatyev

graduate of 1st year, Department of Information Systems in Economics, Volga State University of Technology,

Russia, Yoshkar-Ola

АННОТАЦИЯ

На сегодняшний день депозитарные операции актуальны в деятельности банка, т.к. клиенты достаточно активно передают ценные бумаги на хранение и учет, а банки, соответственно, получают доходы от проведения депозитарных операций и принимают ценные бумаги в обеспечение по выдаваемым кредитам. Поэтому цель исследовательской работы заключается в проектировании модуля банковской информационной системы (ИС) «Депозитарный учет». Инструментальными средствами описания предметной области являются программный продукт StarUML и MS Access. Спроектированный модуль ИС «Депозитарный учет» послужит основой для последующего внедрения модуля, тем самым будет достигнуто автоматизированное ведение депозитарного учета ценных бумаг, а также учет и выполнение брокерских и иных операций.

ABSTRACT

Today, custody operations are relevant in the activities of the bank, as customers quite actively transfer securities for storage and accounting, and banks, respectively, receive income from custody operations and accept securities as collateral for loans issued. Therefore, the aim of the research work is to design a module of the banking information system (IS) "Depository accounting". Instrumental means to describe the subject area are the software product StarUML and MS Access. Designed module of IS "Depository accounting" will be the basis for further implementation of the module, thereby will be achieved automated depositary accounting of securities, as well as accounting and execution of brokerage and other operations.

Ключевые слова: депозитарий; аналитический счет; проектирование.

Keywords: depository; analytical account; design.

Был проведен мониторинг информации по разработчикам банковских ИС, имеющим частичную автоматизацию депозитарного учета. Выделяются следующие соответствующие программные продукты, выпускаемые для банков:

• InterBank Retail: ДБО физических лиц;
• RS-Retail v. 5.5;
• RS-Retail v. 6;
• программный продукт «БАНК 21 ВЕК» (подсистема «Депозитные договоры»).

Под местом хранения ценных бумаг понимается хранилище депозитария, внешнее хранилище или депозитарий (реестродержатель), где находятся сертификаты ценных бумаг (решение о выпуске ценных бумаг), удостоверяющие ценные бумаги, права на которые учитываются в депозитарии.

Информация обо всех исполненных и исполняемых депозитарием операциях должна содержаться в операционном журнале депозитария. В соответствии с регламентом депозитария операционный журнал депозитария может быть единым или состоять из отдельных операционных журналов счетов депо и лицевых счетов депо.

Для ведения аналитического учета депозитарий должен открыть аналитические счета депо: счета депо депонентов (пассивные счета депо) и счета депо мест хранения (активные счета депо). Информация депозитарного учета, хранимая в депозитарии, содержится в журналах и картотеках (рисунок 1).

Рисунок 1. Инфологическая модель модуля депозитарного учета

Затем опишем основные элементы модели депозитарного учета.

«Депозитарная деятельность – финансовые услуги, связанные с хранением сертификатов ценных бумаг и/или учетом и переходом прав на ценные бумаги» [3].

Описанные элементы представлены в модели «Операция открытия счета депо депонента» по методологии IDEF0 (рисунок 2).

Рисунок 2. Общее представление концептуальной модели

Проведя необходимые действия, получим общее представление модели. Далее необходимо провести детализацию основного блока, представив дочернюю диаграмму этого блока (рисунок 3).

Рисунок 3. Детализация основного блока

Последним этапом процесса проектирования данного модуля ИС выступает описание требований ИС. Выделим требования, сгруппированные по типам:

1.  К программному обеспечению:

• поддержка работы с достаточным количеством акционеров;
• поддержка плана счетов ДЕПО в соответствии с рекомендациями Центробанка РФ;
• наличие возможностей по настройке и модификации выходных документов;
• поддержка основных технологических операций, предусмотренных регламентами.

2.  К каналам связи:

• наличие процедур использования защищенных каналов связи;
• описание способов защиты информации при ее передаче по каналам связи.

3.  К аппаратуре:

• удаленный доступ пользователей к ресурсам модуля ИС;
• технологическая и информационная согласованность с аппаратно-программными средствами субъектов ИС.

Таким образом, реализация и внедрение модуля банковской ИС «Депозитарный учет» позволит банку оптимизировать деятельность по сопровождению операций на финансовых рынках, а именно – минимизировать риски, связанные с ошибками ручного ввода данных в систему, а также разгрузить высококвалифицированных сотрудников, ответственных за депозитарные операции.

Список литературы:

1. Белов, В.В. Проектирование информационных систем: Учебник / В.В. Белов. - М.: Академия, 2018. - 144 c.
2. Гвоздева, Т.В. Проектирование информационных систем. Стандартизация: Учебное пособие / Т.В. Гвоздева, Б.А. Баллод. - СПб.: Лань, 2019. - 252 c.
3. Википедия [Электронный ресурс] : свобод. энцикл. – Режим доступа: https://ru.wikipedia.org — 05.06.2021
4. Фризен, И. Г. Офисное программирование (2-е издание) [Электронный ресурс]: учебное пособие / Фризен И.Г. — Электрон. текстовые данные. — М.: Дашков и К, Ай Пи Эр Медиа, 2016. — 244 c. — Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/57169.html — 10.06.2021