КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИ ЗНАЧИМАЯ ИНФОРМАЦИЯ ОБ АКТАХ ДИСТАНЦИОННОГО МОШЕННИЧЕСТВА

АННОТАЦИЯ

В статье рассмотрены способы совершения дистанционных мошенничеств.

Ключевые слова: мошенничество, дистанционное мошенничество, Интернет, сотовый телефон, бесконтактный способ преступления, коронавирус.

Мошенничество является одним из самых распространенных видов преступлений [1]. Способы его совершения разнообразны и совершенствуются в соответствии с развитием современных технических средств. Мошенничество, как правило, возникает в тех сферах, где существует наибольшая вероятность ввести жертву в заблуждение. Процесс быстрого развития интернет-технологий и электронной техники, позволяет лицам с физико-математическим складом ума быть на шаг впереди относительно остальных пользователей. Указанные условия провоцируют лиц с выраженными корыстью, меркантильностью и жадностью совершать мошенничества относительно конкретных людей, организаций и общества в целом. Ежедневно, данный вид преступлений проникает в разные сферы, выгодно используя условия, которые происходят в мире.

Эпидемиологическая обстановка, сложившаяся в 2020 году, во многом изменила уклад жизни общества. Введенные Указом Президента ограничения на свободное передвижение граждан во многом изменили привычную жизнь общества [2]. Именно эти условия спровоцировали развитие глобальном масштабе преступлений с использованием IT-технологий, в том числе дистанционные мошенничества.

Понятие «дистанционное мошенничество» в настоящее время не закреплено в Российском законодательстве. Но этот способ мошенничества имеет отличительные признаки, которые свойственны только ему.

Одним из характерных признаков дистанционного мошенничества является то, что оно совершается посредством злоупотребления доверием людей с использованием электронно-цифровой среды, в совокупности с современной электронной техникой. С помощью них мошенник получает чужое имущество или право на его изъятие у владельца [3, c. 168].

Следующим отличительным признаком является то, что способов совершения дистанционного мошенничества существует огромное множество [3, c. 170].

Самые распространенные способы дистанционного мошенничества включают в себя, как правило, совокупность мероприятий для их совершения: внедрение вредоносных программ в системы обслуживания банков, хакерские атаки и занесение вирусов на сотовые телефоны, использование методов социальной инженерии, которая включает в себя фишинг, телефонный фрикинг, претекстинг и другое. С использованием таких методов жертвы дистанционного мошенничества самостоятельно предоставляют данных о банковских картах и конфиденциальную информацию мошенникам [4].

Важно отметить, что механизм следообразования при дистанционных мошенничествах является достаточно специфичным. В целях сокрытия следов преступления преступники используют программы для «подмены» абонентских номеров и электронных адресов в сети Интернета. В связи с этим возникает большая проблема при раскрытии и расследовании данного вида преступлений [5, c. 178].

В данной статье нам хотелось бы подробнее рассмотреть подвиды дистанционных мошенничеств.

Классифицировать дистанционные мошенничества можно по следующим основаниям:

1. В зависимости от способа коммуникации (передачи данных):

- посредством сети Интернет;

- сотовой связи.

2. Без физического контакта с потерпевшим находясь на:

- дальнем расстоянии;

- на расстоянии видимости.

3. Посредством физического взаимодействия с потерпевшим:

- с передачей имущества добровольно;

- с принудительной передачей.

4. Телефонное мошенничество:

- посредством передачи сообщений (смс);

- звонки [1].

Наиболее распространенным способом совершения дистанционного мошенничества является мошенничество с использованием мобильных телефонов. Существует множество предлогов для того, чтобы жертва добровольно передала мошеннику свое имущество. Так, мошенники могут представляться жертве знакомым и сообщать ему информацию о том, что произошла беда с родственником или близким человеком, что последний попал в дорожно-транспортное происшествие, что задержали сотрудники полиции. В целях «помощи» они предлагают жертве перевести денежные средства на свой банковский счет. Также, мошенники представляются сотрудниками банков или правоохранительных органов и информируют о том, что банковский счет клиента заблокирован или была совершена попытка взлома. В целях предотвращения предлагают сообщить им данные банковской карты. Тем самым, получая необходимую информацию для совершения хищения денежных средств.

Дистанционное мошенничество с использованием SMS-сообщений называется телефонным мошенничеством. Преступные лица совершают рассылку о том, что абонент стал победителем какой-либо дорогой вещи (сотовый телефон, персональный компьютер, автомобиль и др.) и прикрепляют ссылку на вредоносный сайт. Переходя по данной ссылке, абонент автоматически дает свое согласие на использование его персональных данных. Также, мошенники рассылают сообщения на телефонные номера под предлогом того, что являются знакомыми жертвы. Они сообщают информацию о том, что у него проблемы и просят абонента перевести денежные средства. Еще одним предлогом мошенничества с использованием SMS-сообщений является рассылка сообщений подвидом операторов связи или банков. В данном случае на телефон приходит сообщение, что поступили денежные средства на номер жертвы мошенничества. Через некоторое время приходит второе сообщение от другого абонента, что данные денежные средства поступили вам ошибочно и просят совершить обратный перевод денежных средств. Кроме того, существуют телефонные номера, при звонке которым, списываются все денежные средства, находящиеся на телефоне или банковской карте.

Мошенничества с помощью сети Интернет. Одним из наиболее распространенных является: создание Интернет-магазинов, внешне схожих с официальными сайтами. В данных Интернет-магазинах цена товара может быть ниже, чем в официальных, могут предлагаться различные акции, но при покупке покупатель указывает банковские данные, подтверждая покупку, тем самым, дает согласие на списание всех денежных средств. Также, происходит рассылка сообщений в социальных сетях, с просьбой перейти по ссылке или с текстом сообщения, который может заинтересовать получателя данного сообщения. После перехода по вредоносной ссылке жертва добровольно передает свою конфиденциальную информацию или денежные средства злоумышленнику. Кроме того, мошенники взламывают аккаунты знакомых в социальных сетях и совершают рассылку сообщений с информацией о том, что ему нужны денежные средства.

В больших городах используются такие сервисы, как каршеринг и BlaBlaCar. После того, как автомобилисты совершают поездку на автомобилях сервиса каршеринг, его абонентам могут приходить сообщения в приложениях с ложной информацией о том, что он оставил автомобиль в неположенном месте, что на автомобиле присутствуют следы его повреждения и другие различные предлоги для получения денежных средств. В приложении BlaBlaCar мошенники создают аккаунты водителей и предлагают поездки, но до совершения поездки просят перевести денежные средства или присылают ссылку для автоматического списания. После перехода по данной ссылке с банковской карты списываются все денежные средства.

В условиях сложившейся эпидемиологической обстановки в мире способы совершения дистанционного мошенничества быстрыми темпами развиваются и распространяются между мошенниками как инструкция для применения.

Несмотря на профилактические меры, осуществляемые сотрудниками ОВД РФ, и информирование граждан о том, как необходимо себя обезопасить от того, чтобы гражданин не стал жертвой дистанционного мошенничества, находятся новые предлоги у мошенников, чтобы внедриться в доверие граждан и совершить кражу денежных средств.

Раскрытие и расследование таких видов преступлений, как дистанционное мошенничество, является достаточно актуальной проблемой, которая требует незамедлительного решения, а именно:

1. В правоохранительных органах существует необходимость в профессиональных кадрах, которые имеют достаточные знания в области информационных технологий. Недостаточные знания следователя или дознавателя в данной области часто приводят к невосполнимой утрате криминалистически значимой информации при расследовании данных видов преступлений. Соответственно, нужно вести работу по повышению квалификации кадров в ОВД РФ в области информационных технологий.
2. В целях обеспечения эффективности раскрытия и расследования дистанционных мошенничеств в правоохранительных органах необходимо модернизировать технические средства для предотвращения совершения данных видов преступлений, так как у мошенников орудия и средства для совершения дистанционного мошенничества наиболее усовершенствованные.

Таким образом, эффективность обнаружения, раскрытия и расследования дистанционного мошенничества во многом зависит от специальных знаний сотрудников правоохранительных органов. Очевидна необходимость в повышении квалификации специалистов в данной области, увеличения кадровой численности в территориальных органах МВД России. Следует отметить важность технического оснащения территориальных органов в целях более результативного и успешного раскрытия и расследования данного вида преступлений.

Список литературы:

1. Статистика и аналитика // Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации. URL:https://мвд.рф/reports/item/26023627/Дата обращения: 17.10.2021 г.
2. Указ Президента РФ от 25.03.2020 №206 «Об объявлении в Российской федерации нерабочих дней».
3. Егоров В.А. Криминалистическое обеспечение организации расследования мошенничества, совершенного с использованием средств связи // Юридическая наука и правоохранительная практика. 2017. №2 (40). С. 168 – 177.
4. Петрикова С.В. Особенности состава преступления «дистанционное мошенничество» / С.В. Петрикова, А.А. Лаврушкина // Электронный научно-практический журнал «Молодежный научный вестник». Ноябрь, 2017.
5. Семикаленова А.И., Рядовский И.А. Использование специальных знаний при обнаружении и фиксации цифровых следов: анализ современной практики // Актуальные проблемы российского права. 2019, №6 (103). С. 178- 184.
6. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 07 июля 2015 г. №32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем».