РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В СИСТЕМЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ

THE ROLE OF THE CENTRAL BANK IN THE SYSTEM OF ECONOMIC SECURITY

Ashot Karakhanyan

student, Department of Finance, Siberian State University,

Russia, Krasnoyarsk

Alexander Medvedev

student, Department of Finance, Siberian State University,

Russia, Krasnoyarsk

Ferova Irina

scientific director, Doctor of Economic Sciences, Professor, Department of Finance, Siberian State University,

Russia, Krasnoyarsk

АННОТАЦИЯ

Центральный банк является одним из ключевых институтов по противодействию внутренним и внешним экономическим угрозам в системе экономической безопасности. Методология исследования состоит в анализе эмпирических данных и научной литературы. Центральный банк обеспечивает защиту российских национальных интересов в контексте экономической безопасности. В статье установлены инструменты, посредством которых обеспечивается бесперебойное функционирование экономической системы, стабилизация курса рубля, контроль участников финансового рынка.

ABSTRACT

The Central Bank is the key institution dealing with internal and external economic threats in the system of economic security. The research methodology is the analysis of empirical data and scientific literature. The Central Bank provides the protection of Russian national interests in the context of economic security. The article defines the instruments, relating to the uninterrupted functioning of economic system, the stabilization of ruble and the control of financial market players.

Ключевые слова: Центральный банк; экономическая безопасность; экономическая устойчивость.

Keywords: Central Bank; economic security; economic sustainability.

Для современного государства одним из важнейших измерений безопасности является экономическая безопасность. При этом особая роль в обеспечении экономической безопасности отводится Центральному банку РФ как верховному регулятору российской финансово-экономической системы, наделенному широкими полномочиями. Конституция РФ наделяет ЦБ РФ исключительным правом денежной эмиссии и устанавливает его основную функцию – защиту и обеспечение устойчивости рубля. ФЗ №86 «О Центральном банке Российской Федерации» от 10.07.2002 также возлагает на ЦБ РФ такие обязанности как развитие и укрепление банковской системы РФ, обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы, а также финансового рынка РФ. Таким образом, выполняя данные функции, ЦБ РФ становится одним из ключевых элементов в системе экономической безопасности РФ.

ЦБ РФ обеспечивает противодействие внешним и внутренним угрозам экономической безопасности. К внешним угрозам относятся действия зарубежных субъектов, а также внешние события, нарушающие функционирование национальной платежной системы, снижающие устойчивость российской экономики и национальной валюты. К числу основных внутренних угроза, с которыми борется ЦБ РФ, относится нарушение российского законодательства в сфере деятельности на внутреннем финансовом рынке. Далее рассмотрим более подробно меры ЦБ РФ, предпринимаемые для противодействия данным угрозам и обеспечения экономической безопасности.

ЦБ РФ обеспечивает стабильное эффективное функционирование, развитие и совершенствование национальной платежной системы. В приоритете ЦБ – построение собственной российской платежной системы для контроля за движением денежной массы, бесперебойного и безопасного проведения внутрироссийских банковских операций, снижения зависимости от международных платежных систем. После того как из-за присоединения Крыма к России было остановлено обслуживание карт некоторых российских банков, было создано АО «Национальная система платежных карт», ставшее оператором всех внутрироссийских транзакций по платежным картам и оператором национальной платежной системы «Мир». В 2018 г. карты «Мир» обеспечили 2,7 трлн безналичных операций (12,64% объема безналичных платежей) и удвоили долю активных карт до 24,5%, [2]. Законодательные инициативы будут только стимулировать дальнейший рост операций в национальной платежной системе, ее развитие позволит гарантировать независимость банковских операций от внешних политических и экономических факторов и тем самым укрепить финансовую безопасность РФ.

Следующим важным направлением деятельности ЦБ РФ является управление активами в иностранной валюте и золоте, обеспечение их ликвидности, сохранности и доходности. Резервы гарантируют устойчивость российской экономики и стабильность рубля.

Рисунок 1. Изменение структуры распределения активов ЦБ РФ в марте 2018 – марте 2019 гг. [3]

За счет резервов происходит покрытие дефицита платежного баланса, осуществляются валютные интервенции для поддержки курса рубля. На данный момент ведутся споры о целесообразности дальнейшего накопления международных резервов, необходимости их инвестирования в российскую экономику, в особенности в науку и технику, для совершения прорывного толчка.

Согласно докладу ЦБ РФ, в марте 2019 г. банк выстроил сбалансированную структуру активов, снизив долю долларов с 43,7 до 23,6%, повысив долю евро – до 30,3%, долю юаней – до 14,2%, золота и прочих валют, и, таким образом, географически перераспределил активы из США в направлении Китая и Японии. Структура активов была выстроена, прежде всего, с точки зрения оптимизации рисков, связанных с неустойчивостью доллара, при этом пришлось пожертвовать доходностью. М. А. Шох отмечает, что для снижения угроз экономической безопасности структура резервов должна быть перестроена: необходимо выводить активы из иностранных ценных бумаг и наращивать объем запасов монетарного золота [4, с. 68]. По последнему показателю Россия отстает от развитых стран, имея на 1 июля 2019 г. всего 2 207 тонн золота (19% золотовалютных резервов) в отличие от лидеров – США, которые обладают 8133,5 тонн золота (74,5% золотовалютных резервов), Германии – 3 367,9 тонн (70%), Италии – 2 451,8 тонн (65,4%), Франции – 2 436 тонн (59,9%) [1]. В условиях нестабильности на финансовых рынках, высокой волатильности курсов валют, раздувании мировой денежной массы и угрозы глобальной рецессии золото будучи реальным активом выступает стабилизатором мировой экономики, средством сохранения капитала, инструментом защиты от высокой инфляции.

Отметив важную роль ЦБ РФ в защите российской экономики от нестабильности на внешних рынках, а также от геополитических рисков, перейдем к деятельности ЦБ РФ по обеспечению экономической безопасности на внутреннем рынке, где он является ведущим регулятором. ЦБ РФ выступает финансовым мегарегулятором, так как в сферу его ведения в дополнение к централизованному надзору за банковским сектором также переданы разработка политики и обеспечение стабильности финансовых рынков, контроль и надзор за деятельностью некредитных организаций, эмитентов ценных бумаг. В целях защиты интересов кредиторов и вкладчиков, обеспечения стабильности банковской системы ЦБ РФ проводит инспекционные проверки и контрольные закупки для выявления экономических правонарушений, а также регулярные проверки достаточности капитала банков, в ходе которых корректируются системы управления рисками, развивает направление превентивного банковского надзора и анализа, который позволяет выявить угрожающие тенденции на ранних стадиях, осуществляет консолидированный надзор для выявления схемных операций внутри холдингов и финансовых групп, а также выявления операций по выводу активов.

В 2018 г. ЦБ РФ выпустил «Концепцию противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке», в которой обозначил направления и методы борьбы с недобросовестными схемами некредитных финансовых организаций. Наряду с деятельностью без лицензии, фальсификацией отчетности и отражением фиктивных активов, в документе отмечается рост кибермошенничества. Сегодня, когда все сферы общественной жизни подвергаются цифровой трансформации, стремительно развиваются новые технологии удаленной идентификации, системы быстрых платежей, маркетплейсы, появляются новые платежные инструменты и финансовые продукты и др. – все это создает не только новые возможности для развития экономики, но и  порождает новые незащищенные сферы, угрозы и риски, пробелы в законодательстве, необходимость формулирования новых подходов к информационной безопасности и киберустойчивости. В связи с этим ЦБ РФ уделяет повышенное внимание обеспечению информационной безопасности кредитно-финансовой сферы.

В заключение отметим, что в системе экономической безопасности ЦБ РФ играет ведущую роль и его значение постоянно растет: усложняются внешние и внутренние экономические процессы, появляются новые угрозы, а значит требуется разработка новых подходов к регулированию финансово-экономических отношений, действенных механизмов защиты интересов как российских экономических субъектов, так и национальных интересов РФ.

Список литературы:

1. Вот 10 стран с самыми большими запасами золота. С адресами золотохранилищ // Информационное агентство «РосБизнесКонсалтинг». - URL: https://quote.rbc.ru/news/article/5ae098a62ae5961b67a1c4ba (дата обращения 15.03.20)
2. «Мир» подвинул мировые платежные системы // Информационное агентство «РосБизнесКонсалтинг». - URL: https://www.rbc.ru/newspaper/ 2019/03/05/5c7821f29a7947d04a91b5cf (дата обращения 15.03.20)
3. Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте // Центральный банк РФ. - URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/23724/2019-04_res.pdf (дата обращения 15.03.20)
4. Шох М. А. Международные резервы и экономическая безопасность России// На страже экономики. – 2017. – №1(1). – 146с.