ИТОГИ ЧЕТВЕРТОГО РАУНДА ВЗАИМНЫХ ОЦЕНОК ФАТФ И РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

С 2003 года Российская Федерация стала членом международной организации ФАТФ (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег - Financial Action Task Force, FATF), деятельность которой направлена на борьбу с отмыванием денежных средств(ОД), финансированием терроризма(ФТ) и финансирования распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ). Для искоренения данных проблем и вступления в ФАТФ Россия создала федеральную службу по финансовому надзору (РосФинМониторинг) в 2001 году, которая координирует и производит выработку актуальных направлений политики, направленной на противодействие ОД/ФТ/ФРОМУ.

В 2019 г., ФАТФ провела очередную проверку России, касающуюся  соответствия требованиям организации и оценки эффективности борьбы с ОД/ФТ/ФРОМУ. Методология оценки ФАТФ была разработана в 2013 году, она включает в себя проверку двух тесно связанных критериев, таких как эффективность – это способность страны предотвращать и устранять нарушения в сфере функционирования ФАТФ, и техническое соответствие – это соответствие 40 разработанным организацией рекомендациям, которые при совместном и качественном выполнении дают эффективные результаты в области борьбы с отмыванием денежных средств, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Данная деятельность получает активную поддержку в нашей стране, так как правительство уделяет большое внимание вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В своем отчете ФАТФ отметила, что одной из сильных сторон российской системы ПОД/ФТ/ФРОМУ является открытость к взаимодействию и сотрудничеству на межнациональном уровне. Кроме того, в России реально воспринимается угроза ОД/ФТ/ФРОМУ и объективно оцениваются риски, связанные с ними. ФАТФ высоко оценила уровень использования технологий и автоматизации процессов РосФинМониторинга, которые эффективно помогают решить вопросы, связанные с распределением приоритетов и расследованием дел, наносящих вред финансовой системе России или связанных с финансированием терроризма. Данная информация доступна правоохранительным органам страны, что увеличивает эффективность их функционирования. Организация выделила специфику преступлений связанных ОД, она утверждает, что наиболее распространенные преступления связаны с приобретением и сбытом имущества, которое было получено незаконным путем, также ФАТФ отметила, что наиболее расследуемыми преступлениями являются случаи самоотмывания денег, т.е. отмывание денег осуществляется человеком, который нарушил закон и в результате получил данную денежную сумму.

По оценкам ФАТФ российская правовая база, отличающаяся высоким качеством, обладает надежностью и имеет множество сходств с международными стандартами. При этом наказания, предусмотренные за отмывание доходов физическими лицами, являются достаточно результативными, что нельзя сказать о наказаниях для юридических лиц, совершивших преступления в данной сфере. При этом важно заметить, что в отношении юридических лиц был принят ряд нормативно-правовых актов, устанавливающих дополнительные, более жёсткие требования при регистрации юридических лиц, а также меры по осуществлению периодичного мониторинга их деятельности и пресечения фактов отмывания денежных средств.

В отношении противодействия финансированию терроризма, ФАТФ высоко оценивает деятельность России, которая включает в себя административное замораживание, судебные постановления и конфискация денежных средств террористических организаций и лиц, занимающихся финансированием терроризма. «В среднем, в России ежегодно осуществляется 52 судебных преследований за финансирование терроризма. С 2013 года в России было осуждено более 300 человек за ФТ, большинство из которых были приговорены к лишению свободы на сроки от 3 до 8 лет» [1].     

В процессе проверки был выявлен ряд недоработок России, связанных с игнорированием страной введения предупредительных мер, направленных на борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма. В нашей стране, по мнению организации, установлены небольшие пороговые величины сумм подозрительных сделок, что приводит к перегрузке автоматической системы финансовой разведки, предназначенной для контроля данного явления и не позволяет сосредоточиться на приоритетных задачах.

В банковской сфере ФАТФ высоко оценила инициативу Банка России, принятую в 2013 году, которая направлена на риск-ориентированный подход в своей надзорной деятельности. Благодаря данному нововведению был усложнён процесс лицензирования финансовых учреждений, что позволяет предупредить контроль злоумышленников над организациями, связанными с оборотом денежных средств. В сфере надзора за финансовыми учреждениями существуют свои недостатки, в частности ФАТФ подчеркнула, что суммы денежных штрафов, установленных за нарушения в данной сфере, являются достаточно небольшими, что может ставить под угрозу эффективность функционирования мер, принятых для осуществления надзора в области деятельности финансовых организаций.

В результате очередной проверки ФАТФ Российской Федерации был выявлен существенный прогресс в развитии противодействия ОД/ФТ/ФРОМУ, количество нарушений значительно снизилось, а раскрываемость финансовых преступлений возросла. Россия имеет мощную и эффективно функционирующую правовую базу, и надзорные учреждения, которые проводят тщательный контроль за организациями в финансовой сфере и течением денежных потоков как на территории самой страны, так и, благодаря сотрудничеству стран-участниц ФАТФ, за ее пределами. Одним из главных и полезных нововведений в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ является использование цифровых технологий и высокий уровень автоматизации процессов, что увеличивает продуктивность надзорных органов и облегчает обмен информацией между ними. РосФинМониторинг, в свою очередь, сообщил, что Россия получила от ФАТФ высокую оценку соответствия антиотмывочной системы международным стандартам. Суммарно по рейтингам Россия заняла пятое место в мире по эффективности [2].

Список литературы:

1. РосФинМониторинг: [Электронный ресурс] URL:вhttp://www.fedsfm.ru/preparation-fatf-fourth-round (дата обращения: 03.12.2019).
2. RBK:а[Электронный ресурс] URL:аhttps://www.rbc.ru/finances/18/10/2019/5da9da549a7947b3d9d4c791м (дата обращения: 03.12.2019).