ЭМИССИЯ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ КАК МОНОПОЛЬНАЯ ФУНКЦИЯ БАНКА РОССИИ

THE ISSUE OF CASH AS A MONOPOLY FUNCTION OF THE BANK OF RUSSIA

Shaptukaev Alikhan Umarovich

Master's student, field of law 40.04.01, Branch of the Russian University of Economics named after G.V. Plekhanov, in Pyatigorsk,

Russia, Pyatigorsk

АННОТАЦИЯ

Автор работы рассматривает юридический и экономический подходы к пониманию эмиссии наличных денег, выделяет содержание и стадии данного процесса.

ABSTRACT

The author examines the legal and economic approaches to understanding the issue of cash, highlights the content and stages of this process.

Ключевые слова: эмиссия наличных денег, стадии и процедуры эмиссии наличных денег; органы Банка России, осуществляющие эмиссию наличных денег.

Keywords: cash issue, stages and procedures of cash issue; the bodies of the Bank of Russia that issue cash.

Центральные банки развитых стран, включая Россию, выполняют функцию сохранения и укрепления денежного суверенитета государства. Иными словами, независимость страны в сфере денежного обращения опирается на исключительное право государства выпускать деньги на своей территории. Это означает возможность изготавливать и вводить в оборот законные платежные средства, тем самым расширяя денежную массу, используемую в экономическом обороте. Правом выпускать денежные средства государство наделяет лишь отдельные уполномоченные структуры. Как отмечает О.М. Крылов, речь в таком случае идет о специальном государственном органе, чья основная сфера деятельности связана с финансами, а эмиссия выступает одним из элементов его особой компетенции [1, с. 6].

Эмиссия наличных денег представляет собой один из элементов финансовой деятельности государства, связанный с введением в экономический оборот законных средств платежа. Основой для осуществления эмиссионной политики выступает необходимость обеспечения устойчивой работы национальной экономики в целом. При этом продуманная и своевременная денежно-кредитная политика центрального банка имеет ключевое значение для эффективного функционирования финансовой системы страны, что, в свою очередь, способствует укреплению ее экономической самостоятельности на международной арене.

Именно поэтому центральный банк должен самостоятельно принимать решения в вопросах эмиссии и не зависеть от государственных органов. Такая автономия необходима для того, чтобы выпуск законных платежных средств опирался на взвешенную оценку экономических и финансовых потребностей страны, а не определялся стремлением власти увеличить расходы на собственные цели.

Под эмиссией наличных денег понимают деятельность центрального банка, связанную с выпуском в обращение банкнот и монет, чтобы увеличить объем наличности в стране и снабдить экономику законными платежными средствами. Сами наличные средства поступают в обращение через операционные кассы банков: в ходе кассового обслуживания они выдаются клиентам, после чего используются ими для расчетов наличными.

Деньги представляют собой особые знаки, которым государство в установленном порядке придает статус официального платежного средства.

К законным средствам платежа относятся денежные знаки, которые государство либо специально уполномоченный им орган вправе выпускать и затем использовать на своей территории при расчетах. При этом к числу разрешенных платежных средств могут быть отнесены и денежные знаки, выпущенные иностранным государством, если их обращение допустимо в пределах данной страны.

По мнению И.И. Кучерова, эмиссия денег с правовой точки зрения представляет собой особую юридическую процедуру, состоящую из ряда последовательно совершаемых действий органом денежной эмиссии — Банком России — в рамках исполнения возложенных на него полномочий. Эти действия образуют отдельные стадии, то есть ключевые этапы процесса денежного выпуска [2, с. 123].

С точки зрения экономики О.И. Лаврушин рассматривает эмиссию наличных как поэтапный процесс. Сначала определяется, сколько наличных потребуется для нормального и непрерывного проведения расчетов, затем изготавливаются денежные знаки и обеспечивается их защита от подделки. После этого выстраивается система обращения денежных фондов, организуется их перевозка, и уже на завершающей стадии происходит непосредственный ввод денег в оборот [3, с. 131].

И.И. Кучеров предлагает считать эмиссионный процесс состоящим из трёх ключевых этапов: сначала денежные знаки вводятся в оборот, затем обеспечивается и регулируется их обращение, а после этого они изымаются из обращения [2, с. 124]. По мнению данного автора, указанные процессы распадаются на ряд самостоятельных процедур, каждая из которых выполняет особую функцию. Прежде всего определяется необходимый объем выпуска банкнот и монет, после чего устанавливаются критерии их платежеспособности. Затем оформляется заказ на изготовление денежных знаков и официально объявляется об их выпуске в обращение. Далее осуществляется кассовая работа с наличностью, а также обеспечиваются ее сохранность, перевозка и инкассация. Отдельное значение придается мерам по недопущению попадания в оборот поддельных денег. Помимо этого, из обращения изымаются поврежденные, изношенные банкноты и дефектные монеты, производится их замена денежными знаками нового образца, а завершающим этапом становится уничтожение денежных знаков, выведенных из обращения.

Эмиссия денежных средств представляет собой не отдельное действие, а сложный и многоэтапный механизм, охватывающий весь комплекс операций, связанных с выпуском денег в оборот на территории государства. Этот процесс регулируется нормами законодательства и осуществляется уполномоченным эмитентом страны. В его структуру входят подготовительные мероприятия, сам выпуск денежных знаков, их последующее обращение, а также изъятие из оборота. Иными словами, речь идет о полном цикле процедур, без которых проведение эмиссии невозможно.

На территории Российской Федерации официальной денежной единицей признается рубль, а наличное денежное обращение обеспечивается банкнотами и монетой Банка России. Вопросы выпуска денег отнесены к исключительной компетенции Банка России, что закреплено как Конституцией РФ, так и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Одной из ключевых задач Банка России выступает сохранение и укрепление устойчивости рубля. Эта цель неразрывно связана с организацией денежной эмиссии и с поддержанием надежного и бесперебойного денежного обращения в стране. Банк России осуществляет постоянное наблюдение за состоянием наличного денежного обращения, поскольку для устойчивой работы экономики важно, чтобы объем денежных средств в хозяйственном обороте отвечал фактическим потребностям национального хозяйства. Именно поэтому, в рамках задач, предусмотренных ст. 34 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (о Банке России)», на него возложены соответствующие полномочия по организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации.

На территории Российской Федерации выпуск наличных денег обеспечивается структурными подразделениями Банка России, включая главные управления, отделения, национальные банки, кассовые и расчетно-кассовые центры, а также полевые учреждения. Порядок такого выпуска должен быть подробно закреплен в законодательстве, чтобы механизм наличной эмиссии был понятным и строго регулируемым. Одним из ключевых инструментов здесь выступает кассовое обслуживание кредитных организаций, которое проводят подразделения Банка России. Для поддержания наличного денежного обращения Банк России формирует специальные резервные запасы банкнот и монет, используемые для бесперебойного обеспечения платежного оборота наличными средствами.

Центральный банк России сам устанавливает правила формирования, хранения и применения запасов банкнот и монет. Руководство такими резервными фондами в его подразделениях возложено на территориальные управления Банка России. Резервные фонды представляют собой денежный запас, который не участвует в повседневном обороте и не движется в составе денежной массы. Лишь после того, как средства из таких фондов Банка России передаются в оборотную кассу, они начинают выполнять функцию платежного средства.

В отличие от них, деньги в оборотных кассах находятся в постоянном движении: поступающие от кредитных организаций суммы снова и снова выдаются в виде наличных. Именно поэтому такие средства относят к деньгам в обращении. При этом наличная и безналичная формы денег непрерывно взаимодействуют между собой.

Для обеспечения эмиссионного регулирования Банк России предварительно анализирует денежные потоки кредитных организаций, ведет прогнозирование и формирует необходимую отчетность. На основе этих материалов он рассчитывает с применением экономико-математических методов соотношение спроса и предложения на деньги в хозяйственном обороте страны. Лишь после такой оценки регулятор приступает к проведению эмиссионных операций.

Эмиссионная деятельность Центрального банка России строится исходя из возложенных на него функций. Именно Банк России обладает исключительным правом на выпуск наличных денег, а также отвечает за планирование и организацию их изготовления, транспортировки и хранения. Кроме того, он формирует резервные запасы банкнот и монет, определяет правила их перевозки, хранения и инкассации для кредитных организаций, а также устанавливает критерии платежеспособности денежных знаков, порядок обмена поврежденных купюр и монет и их последующего уничтожения.

Если рассматривать механизм денежной эмиссии в стране в целом, можно выделить четыре ключевых направления эмиссионных операций: предоставление банковских кредитов, накопление валютных резервов, финансирование государства через Правительство РФ и создание золотых запасов. Когда основная доля эмиссионной деятельности центрального банка сводится к финансированию правительства либо к операциям с государственными золотовалютными резервами, деньги в экономике обычно теряют в покупательной способности. В таких условиях финансовая и хозяйственная среда страны становится менее благоприятной как для банковских операций, так и для рыночного оборота. Рост количества банкнот в обращении, как правило, возможен лишь тогда, когда увеличиваются чистые внутренние и зарубежные активы центрального банка.

Подводя итог, следует подчеркнуть, что выпуск наличных денег в РФ находится в ведении структурных подразделений Банка России и осуществляется в соответствии с нормативными актами Центрального банка. В то же время правовое регулирование этой сферы продолжает обновляться, а потому особенно актуальной становится необходимость принятия отдельного нормативного документа, который бы урегулировал работу электронных информационных монетных площадок Банка России.

Список литературы:

1. Крылов О.М. К вопросу о содержании категории «эмиссионная деятельность государства» // Финансовое право. 2010. № 7. С. 6-9.
2. Кучеров И.И. Право денежного обращения: курс лекций. М., 2013. С. 123.
3. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. 6-е изд., стер. М., 2007. С. 131.