ОСНОВНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

АННОТАЦИЯ

Данное исследование направлено на более глубокое понимание проблем, связанных с финансовым мониторингом в Российской Федерации, и предлагает практические рекомендации для их решения. Результаты исследования могут способствовать улучшению борьбы с финансовыми преступлениями и повышению безопасности национальной финансовой системы.

Ключевые слова: финансовый мониторинг, государственный финансовый контроль, полученных преступным путем, противодействие финансирования терроризма, проблемы финансового мониторинга.

В современном мире очевидна критическая важность исследования вопросов, связанных с финансовым контролем в России. Одним из ключевых направлений экономических дискуссий на уровне власти является совершенствование механизмов финансового наблюдения в различных сегментах экономики страны и устранение имеющихся недостатков. Результативная система финансового контроля играет определяющую роль в обеспечении финансово-экономической стабильности и социальной гармонии государства, гарантируя его экономическую безопасность и благополучие населения.

Одной из ключевых задач финансового контроля является борьба с отмыванием незаконно полученных денег и предотвращение финансирования террористической деятельности. В свете увеличивающегося риска терроризма в России, эффективное осуществление финансового контроля приобретает особую важность. В данной статье мы рассмотрим сложности, с которыми сталкиваются финансовые контролеры в Российской Федерации, и предложим пути их преодоления. Главная цель данного исследования заключается в тщательном анализе финансового контроля в РФ, выявлении проблемных моментов, с которыми он сталкивается, и разработке методов их решения.

Для достижения цели необходимо выполнить ряд задач:

1. Определить суть и цели финансового мониторинга.

2. Выявить и проанализировать актуальные проблемы, связанные с финансовым мониторингом в Российской Федерации на сегодняшний день.

3. Предложить возможные пути решения выявленных проблем и увеличения эффективности финансового мониторинга в Российской Федерации.

Финансовый мониторинг включает в себя комплекс мер, направленных на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и контроль финансовых операций через идентификацию и верификацию клиентов.

Цель финансового мониторинга заключается в контроле денежных операций физических и юридических лиц с целью выявления подозрительных сделок и обеспечения последующего расследования. Один из ключевых вызовов для государственного финансового контроля состоит в постоянном развитии технологий и выявлении новых методов отмывания незаконно полученных денежных средств, что влияет на качество и эффективность процесса.

Вторая проблема заключается в недостаточно совершенной нормативной базе, которая регулирует финансовый контроль. Существующие нормативные акты не полностью соответствуют целям и задачам государственных органов финансового контроля, для которых они были созданы. Как третью проблему финансового мониторинга можно выделить закрытость контрольных органов, что мешает предоставлению информации, которая могла бы быть полезной для некоторых субъектов Российской Федерации. В настоящее время предоставление актуальной и своевременной информации играет важную роль в механизме осуществления финансового контроля.

Все участники финансовых отношений, включая контрольные органы и хозяйствующие субъекты, стремятся к достоверности информации. Проблема осуществления права на получение информации субъектами финансовых отношений является актуальной и важной, поскольку она способствует развитию системы контроля. Казначейство России признает необходимость упорядочения системы предоставления информации для более эффективного функционирования. Вопрос о создании единого интегрированного информационного ресурса в области публичного права рассматривается как средство повышения эффективности выполнения функций и полномочий государственных контрольных органов.

Идея Е. Прокофьевой о создании Государственной информационной системы под названием "Госконтроль" до сих пор остается нерешенной. Автор предлагает предпринять шаги по разработке данной системы, где пользователи, включая контрольно-надзорные органы и другие структуры власти и управления, смогут получать доступ к необходимым данным для их совместного использования. Кроме того, процессы планирования контрольных мероприятий и их результаты должны быть сделаны публичными.

Исследование, проведенное в 2019 году показало, что коррупция остается одной из главных проблем общества, охватывая все сферы жизни, включая финансовый мониторинг. За прошедший год было зафиксировано почти 40 тысяч преступлений, связанных с коррупцией, что на 1,6 % больше, чем в 2018 году. В соответствии с законодательством Российской Федерации, в 2019 году были привлечены к ответственности 15,5 тысяч человек, в то время как в 2018 году этот показатель составлял 15,9 тысяч человек. Общий ущерб от коррупционной деятельности за 2019 год оценивается в 50,1 миллиарда рублей [3].

По мнению О.Г. Геймур, нынешняя система финансового контроля не обеспечивает нужного качества и эффективности в использовании бюджетных средств из-за высокого уровня коррупции. Она настаивает на обновлении и улучшении этой системы в РФ. Основное положение ее позиции - ужесточение штрафов для компаний и руководителей, особенно для тех, кто принимает незаконные решения и неправильно использует государственные средства.

— Введение постоянного запрета на занимание руководящих должностей в бюджетных учреждениях для лиц, привлеченных к ответственности за неправильное расходование бюджетных средств, должно быть постоянным, а не временным, как это делается в настоящее время [1, с. 22–24].

Пятая проблема заключается в недостаточной согласованности между органами государственного управления и правоохранительными структурами. Для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями необходимо укрепить их взаимодействие через совместные мероприятия, в рамках которых должны участвовать как правоохранительные, так и контрольные органы.

Шестая проблема заключается в недостаточном внимании к подготовке кадров в органах финансового контроля, как в центральных офисах, так и при проведении проверок на местах. Это обусловлено частыми изменениями в законодательстве, требующими постоянного повышения квалификации и профессионализма сотрудников государственных контрольных органов. Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод, что проблемы в сфере финансового мониторинга в России остаются актуальными.

В сфере финансового мониторинга обнаружено множество недочетов, которые требуют немедленного устранения для повышения эффективности деятельности государственных органов. Существующее законодательство Российской Федерации необходимо модернизировать, поскольку оно затрудняет работу как для специалистов, занимающихся мониторингом, так и для обычных граждан. Совершенствование нормативно-правовой базы и внедрение новых методов контроля за легализацией незаконно полученных финансовых средств и борьбы с терроризмом способны помочь в решении выявленных проблем.

Список литературы:

1. Решеткина М. А. Основные проблемы государственного финансового контроля в Российской Федерации // Тенденции развития науки и образования. 2017. С.22-24
2. Сафонова Е. А., Геймур О. Г. Проблемы правового регулирования финансового контроля // Актуальные вопросы юриспруденции и экономики. Материалы межвузовской научно-практической конференции. АНОО ВО «Уральский финансово-юридический институт». 2017. С. 57–65.
3. Генеральная прокуратура РФ [Электронный ресурс] URL: https://genproc.gov.ru/smi/news/genproc/news-1817130/ (дата обращения 21.11.2020).
4. Финансовый мониторинг [Электронный ресурс] URL: https://spravochnick.ru/pravo_i_yurisprudenciya/problemy_i_perspektivy_razvitiya_finansovogo_monitoringa_v_rossii/ (дата обращения 21.11.2020).