Телефон: 8-800-350-22-65
WhatsApp: 8-800-350-22-65
Telegram: sibac
Прием заявок круглосуточно
График работы офиса: с 9.00 до 18.00 Нск (5.00 - 14.00 Мск)

Статья опубликована в рамках: Научного журнала «Студенческий» № 13(267)

Рубрика журнала: Экономика

Скачать книгу(-и): скачать журнал часть 1, скачать журнал часть 2, скачать журнал часть 3, скачать журнал часть 4

Библиографическое описание:
Камалов А.Т. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИИ // Студенческий: электрон. научн. журн. 2024. № 13(267). URL: https://sibac.info/journal/student/267/324090 (дата обращения: 27.05.2024).

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИИ

Камалов Артур Талгатович

студент, кафедра «экономическая теория», Ульяновский Государственный технический университет,

РФ, г. Ульяновск

Штурмина Ольга Сергеевна

научный руководитель,

канд. экон. наук, доц. кафедра «Экономическая теория», Ульяновский Государственный технический университет,

РФ, г. Ульяновск

Легализация доходов, полученных преступным путем – это последний этап совершения большинства преступлений, на этом этапе деньги принимают «чистый» вид.

Отмывание денег стало одним из главных факторов неблагоприятного инвестиционного климата в России, препятствующего притоку инвестиций в экономику.

Основным федеральным законом, регулирующим борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированию Терроризму, является Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

115-ФЗ обязывает банковские учреждения следить за операциями клиентов. [1]

Для этого во всех банках есть внутренняя служба финансового мониторинга, она следит за операциями и выявляет фирмы, которые ведут фиктивную деятельность.

Если банк не следит за операциями, его могут лишить лицензии. Поэтому банки прислушиваются к рекомендациям Центробанка и обращают внимание на тех, кто платит мало налогов или снимает много наличных. Если банк находит признаки подозрительных операций, он может приостановить обслуживание счета клиента на период проведения проверки. [2]

Реализация преступных доходов в «законном виде» в России зачастую напрямую связана с перемещением денежных средств через российские кредитные организации.

Проблема противодействия экономическим преступлениям, связанным с отмыванием денежных средств, полученных незаконным путем, обусловлена на данный момент, сложно выявляемыми схемами легализации денежных средств. Действующая в России система противодействия отмыванию доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма создавалась с учетом требований и рекомендаций Международной рабочей группы по борьбе с отмыванием денежных средств (ФАТФ). [3]

Основной принцип системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем это активное использование банковской сферы для противодействия отмыванию преступных доходов. Эксперты ФАТФ утверждают, что именно банковская система, особенно в условиях глобализации финансовых услуг, наиболее уязвима к рискам, связанным с отмыванием преступных средств. [4]

Основные задачи в сфере борьбы с отмыванием денежных средств включают в себя:

- разработка правовой базы для борьбы с отмыванием денежных средств;

- формирование административной системы, включая выделение координирующего органа в сфере борьбы с отмыванием денежных средств;

- усиление надзора за финансовыми институтами, позволяющего контролировать незаконные или сомнительные сделки;

- расширение сотрудничества России с международным сообществом с целью предотвращения практики отмывания денежных средств;

- использование международного опыта в разработке эффективных механизмов борьбы с отмыванием денежных средств;

Для отмывания денежных средств могут использоваться как местные, так и иностранные юридические и физические лица. Внутри страны может также отмываться иностранный капитал, особенно в тех случаях, когда страна обладает слабой системой противодействия отмыванию денежных средств.

Таким образом, Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирование Терроризма является одной из основных проблем в стране, в связи с совершенными преступлениями в сфере экономический деятельности, из России могут исчезнуть огромные суммы денежных средств.

 

Список литературы:

  1. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  2. Алиев В.М. Теоретические основы и прикладные проблемы борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем: дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2009.С.59.
  3. Быченко Е.Г. Развитие форм и методов легализации доходов, полученных преступным путём // Банковские услуги. – 2009. - №10.- С. 17-23.- (Банковская деятельность: услуги ). – Библиогр.: с. 23 (6 назв.).
  4. Воробьёва И.Г. Особенности развития российской системы противодействия коррупции, легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»//Финансовые исследования. – 2010. - №1. – С. 69-75. – (Финансовое образование). – ISSN 1991-0525/ - Рез. Англ.: с.94-95. – Библиогр.: с. 75.
Удалить статью(вывести сообщение вместо статьи): 

Оставить комментарий

Форма обратной связи о взаимодействии с сайтом
CAPTCHA
Этот вопрос задается для того, чтобы выяснить, являетесь ли Вы человеком или представляете из себя автоматическую спам-рассылку.