РАЗРАБОТКА КОНЦЕПЦИИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ НЕЗАКОННЫМ ФИНАНСОВЫМ ОПЕРАЦИЯМ, СВЯЗАННЫМ С ОБОРОТОМ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

АННОТАЦИЯ

В данной статье рассматривается проблема незаконных финансовых операций, связанных с оборотом наличных денежных средств, и их угроза финансовой безопасности общества. Описывается важность совершенствования правовой базы, включая контроль и мониторинг финансовых операций, и необходимость комплексного подхода, включающего взаимодействие государства, финансовых организаций, регулирующих органов и общественности. Также подчеркивается значимость информационных технологий, усиления квалификации кадров и активного участия общественности для борьбы с этой проблемой.

ABSTRACT

In this article the issue of illegal financial transactions related to the circulation of cash, and their threat to financial security of society. It describes the importance of improving the legal framework, including control and monitoring of financial operations, and the necessity of a comprehensive approach involving the cooperation of the government, financial institutions, regulatory authorities, and the public. It also highlights the significance of information technology, enhancement of personnel qualifications, and active involvement of the public in combating this problem.

Ключевые слова: незаконные финансовые операции, оборот наличных денежных средств, финансовая безопасность, правовая база, контроль и мониторинг, информационные технологии, квалификация кадров, общественность.

Keywords: illegal financial transactions, cash circulation, financial security, legal framework, control and monitoring, information technology, personnel qualifications, public involvement.

В современном мире незаконные финансовые операции, связанные с оборотом наличных денежных средств, представляют серьезную угрозу финансовой безопасности социума. Данные операции создают землю для различных форм организованной преступности, в том числе отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и других негативных проявлений [5]. Поэтому важно разработать эффективную концепцию противодействия таким операциям.

Одним из важных моментов в концепции является совершенствование правовой базы, регулирующей деятельность финансового сектора. Необходимо актуализировать законодательные акты с целью создания прозрачной системы контроля и мониторинга финансовых операций. Дальнейшая разработка и усовершенствование нормативно-правовой базы должна быть направлена на обеспечение эффективного преодоления незаконных финансовых операций, включая такие механизмы, как внедрение нормативных требований для финансовых организаций, обязывающих осуществлять контроль и регулирование финансовых потоков.

Однако одной только правовой базы недостаточно для эффективной борьбы с незаконными финансовыми операциями [4]. Важным элементом концепции является комплексный подход, включающий в себя взаимодействие всех заинтересованных сторон: государства, финансовых организаций, банков, регулирующих органов и общественности. Возможности сотрудничества и обмена информацией между этими сторонами должны быть максимально расширены и усилены.

Формирование информационной базы является еще одной важной составляющей концепции. Необходимо разработать и внедрить новые информационные технологии, такие как специальные программные комплексы, которые позволяют автоматизировать и усовершенствовать процессы мониторинга финансовых операций. Такие технологии помогут выявлять взаимосвязи между различными операциями, выделить аномальные финансовые потоки и своевременно принимать меры для их предотвращения.

Важно также улучшить квалификацию кадров, занятых в сфере финансового контроля. Сотрудники, работающие на должностях, связанных с противодействием незаконным финансовым операциям, должны обладать высоким профессиональным уровнем знаний и навыков в области финансового анализа, контроля и аудита. Регулярное обучение и повышение квалификации позволят им эффективно выполнять свои функции.

Концепция противодействия незаконным финансовым операциям также должна включать значительное участие общественности [6]. Необходимо информировать и осведомлять граждан о проблемах, связанных с незаконными финансовыми операциями и их последствиями. Общественные организации и СМИ могут играть важную роль в этом процессе, создавая информационные кампании, направленные на повышение уровня финансовой грамотности и осведомленности населения.

Таким образом, концепция противодействия незаконным финансовым операциям, связанным с оборотом наличных денежных средств, предусматривает комплексный подход, включающий в себя совершенствование правовой базы, развитие информационных технологий, улучшение квалификации кадров и активное участие общественности. Только через совместные усилия всех заинтересованных сторон будет возможно эффективно бороться с этой проблемой и обеспечить финансовую безопасность общества.

Список литературы:

1. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция).
2. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция).
3. Уголовный кодекс Российской Федерации : Федеральный закон от 13 июня 1996 года № 63-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
4. Аксенова М.А. Правовое обеспечение режима противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма в условиях интеграции новых технологий // Вестник РУДН. Серия: Юридические науки. 2022. №1.
5. Лошкарев В. В. Противодействие незаконным финансовым операциям // Законность. 2020. № 2. С.46-50.
6. Нугуманов, А. Р. Классификация форм и методов отмывания денег в современной экономике : Учебное пособие / А. Р. Нугуманов, Р. Р. Субхангулов. – Уфа : Уфимский юридический институт Министерства внутренних дел Российской Федерации, 2023. – 48 с.