МОШЕННИЧЕСТВО С КРИПТОВАЛЮТОЙ

CRYPTOCURRENCY SCAM

Flyur Yakupov

master's student, Faculty of Law, Kazan (Volga Region) Federal University,

Russia, Kazan

Nail Khabibullin

scientific supervisor, Ph.D. legal Sciences, Associate Professor, Kazan (Volga Region) Federal University,

Russia, Kazan

АННОТАЦИЯ

Данная работа посвящена исследованию проблемы мошенничества в криптовалютной сфере и возможным путям борьбы с этим явлением. В работе рассмотрены технические меры безопасности, а также предложения по их улучшению.

ABSTRACT

This work is devoted to the study of the problems of fraud in the cryptocurrency sector and possible ways to combat this phenomenon. The work discusses technical safety measures, as well as proposals for their compliance.

Ключевые слова: мошенничество, криптовалюты, безопасность, технические меры, многофакторная аутентификация, холодные кошельки, смарт-контракты, правовые аспекты, международное сотрудничество, законодательство, киберпреступность.

Keywords: fraud, cryptocurrencies, security, technical measures, multi-factor authentication, cold wallets, smart contracts, legal aspects, international cooperation, legislation, cybercrime.

Криптовалюты представляют собой цифровые средства обмена, построенные на технологии блокчейн. Основные сущности криптовалют включают виртуальные монеты (токены) и технологическую базу, обеспечивающую безопасность и прозрачность транзакций. Принцип работы криптовалют основан на децентрализации при проведении финансовых операций. В отличие от традиционных валют, контролируемых централизованными организациями (например, Центральным банком), криптовалюты функционируют без посредников и управляются сетью узлов (майнеров). Записи о транзакциях в криптовалютах хранятся в цепочке блоков (блокчейн), что делает их надежными и устойчивыми к манипуляциям.

С развитием технологий блокчейн и криптовалют последние годы отмечаются значительные изменения в финансовой сфере. Однако, наряду с возможностями, которые предоставляют криптовалюты, возникают и новые угрозы, связанные с безопасностью электронных финансовых операций. В этом контексте проблема мошенничества в криптосфере становится все более актуальной и требует серьезного внимания.

Под влиянием стремительного роста популярности криптовалют среди инвесторов и пользователей, уровень мошенничества в данной сфере также увеличивается. Мошеннические схемы включают в себя различные виды атак, от фишинга и вредоносных программ до манипуляций с ценами активов и несанкционированного доступа к кошелькам. Для обеспечения безопасности собственных средств и предотвращения ущерба инвесторам необходимо разработать эффективные стратегии борьбы с мошенничеством в криптосфере и обеспечить надежную защиту финансовых активов. [2]

Мошенничество в сфере криптовалют имеет серьезные последствия для всей экосистемы криптовалют и всех ее участников. Влияние мошенничества на доверие к криптовалютам и инвесторов:

1. Потеря доверия: Случаи мошенничества приводят к потере доверия к криптовалютам и криптовалютной индустрии в целом. Инвесторы начинают бояться потерять свои средства из-за риска мошенничества.

2. Репутационные потери: Каждый случай мошенничества ущемляет репутацию индустрии криптовалют, делая ее менее привлекательной для новых участников и инвесторов.

3. Ухудшение общественного мнения: Медийное освещение случаев мошенничества вызывает ухудшение общественного мнения о криптовалютах, что может привести к повышению степени отторжения и негативного мнения людей.

Примеры коллапсов претендовавших на успех крипто-проектов из-за мошеннических схем:

1. Bitconnect: Один из известных примеров пирамидальной схемы, который обещал очень высокие проценты доходности инвесторам, но в итоге обвинялся в мошенничестве и закрылся.

2. OneCoin: Другой крипто-проект, который позиционировал себя как конкурент Bitcoin, но в действительности оказался пирамидальной схемой, уничтожив сбережения многих инвесторов.

3. QuadrigaCX: Канадская криптовалютная биржа, чей основатель умер с запароленными кошельками, что привело к потере миллионов долларов инвесторских средств.

Эти и подобные случаи вызывают серьезное беспокойство у инвесторов и общественности, подрывая доверие к индустрии криптовалют и препятствуя ее развитию. Для сохранения массового принятия криптовалют и доверия со стороны инвесторов, прозрачность, честность и усиленные меры безопасности становятся крайне важными. [1]

В сфере криптовалют существует ряд технических мер безопасности, разработанных для обеспечения защиты пользователей от кибератак, мошенничества и утечек конфиденциальной информации. Давайте рассмотрим некоторые из них:

1. Многофакторная аутентификация (MFA): Это метод защиты, требующий двух и более форм аутентификации перед предоставлением доступа к аккаунту. Это может включать использование пароля, SMS-кода, биометрических данных и других факторов.

2. Холодные кошельки (Cold Wallets): Холодные кошельки представляют собой устройства хранения криптовалют, отсоединенные от интернета (например, аппаратные кошельки), что делает их менее подверженными кибератакам, чем горячие кошельки.

3. Методы шифрования: Использование современных методов шифрования данных для защиты личных ключей, транзакций и другой конфиденциальной информации.

4. Смарт-контракты: При создании смарт-контрактов важно проводить детальный аудит безопасности для исключения уязвимостей и возможности эксплойтов.

5. Безопасность сети: Развертывание мер защиты от DDoS-атак, использование фильтров пакетов, мониторинг сети для обнаружения аномалий.

6. Регулярное обновление программного обеспечения: Важно следить за обновлениями, так как они часто содержат исправления уязвимостей безопасности.

7. Безопасность при совершении транзакций: Подтверждение транзакций на нескольких устройствах, установка ограничений на вывод средств и настройка оповещений о подозрительной активности. [3]

Чтобы улучшить технические механизмы защиты, рекомендуется следующее:

1. Обучение пользователей: Обеспечить обучение пользователям безопасности в сфере криптовалют, включая правила безопасного хранения и обмена цифровыми активами.

2. Регулярные аудиты безопасности: Проводить регулярные аудиты безопасности для выявления потенциальных уязвимостей и их немедленного устранения.

 3. Контроль доступа и прав: Ограничить доступ к чувствительным данным, использовать принцип наименьших привилегий и регулярно обновлять права доступа.

4. Усиление антивирусной защиты: Поддерживать антивирусное программное обеспечение на всех устройствах, используемых для работы с криптовалютами.

Внедрение и строгое соблюдение этих технических мер безопасности поможет снизить риск потенциальных угроз и защитить активы пользователей криптовалют от мошенничества и кибератак.

Правовой аспект для борьбы с мошенничеством в сфере криптовалют играет ключевую роль в обеспечении безопасности пользователей и развития этой индустрии. Важно отметить, что криптовалюты пока не обладают однозначным правовым статусом и регулированием в большинстве стран мира. Это создает особые сложности в борьбе с мошенничеством, так как нормативно-правовая база не всегда успевает адаптироваться к новым вызовам криптосферы.

Однако, некоторые страны начинают разрабатывать законы и нормативные акты, направленные на регулирование криптовалют и предупреждение мошенничества в этой области. Такие правовые инициативы могут включать в себя:

1. Лицензирование криптовалютных бирж и платежных систем, чтобы обеспечить контроль за операциями с криптовалютами и уменьшить возможности для мошенничества.

2. Введение обязательных процедур идентификации пользователей для снижения анонимности в сфере криптовалютных транзакций.

3. Ужесточение наказаний за мошеннические действия с использованием криптовалют для предотвращения преступной деятельности.

4. Создание специализированных органов надзора и служб для расследования преступлений в области криптовалют.

5. Разработка механизмов сотрудничества на международном уровне для более эффективной борьбы с международным киберпреступным сообществом.

Мошенничество в сфере криптовалют представляет серьезную угрозу для пользователей и развития цифровой экономики. Правовые меры играют важную роль в борьбе с этими преступлениями, однако требуют постоянного совершенствования и адаптации к быстро меняющейся криптосреде. Стремление к международному сотрудничеству и разработка эффективных законодательных инструментов помогут укрепить безопасность и доверие в области криптовалют, снизив риски мошенничества и способствуя устойчивому развитию индустрии.

Список литературы:

1. Лобачев, К. И. Мошенничество в сфере криптовалют: проблемы и способы борьбы. // Вестник Югорского государственного университета. – 2020. – Вып. 1 (44). – С. 114.
2. Соколова, Е. И. Развитие криптовалют и угрозы мошенничества: анализ современной ситуации.// Уголовное право. – 2020. – № 5. – С. 131-132.
3. Петров, Д. С. Правовое регулирование криптовалют и проблемы борьбы с их злоупотреблением. – 2017. – № 3. – С. 14.