ТЕХНИКА РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ СОВЕРШАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ

Аннотация. Автором в данной статье рассматривается криминалистическая техника расследования преступлений, совершаемых с использованием банковский карт. Автором отмечается актуальность темы исследования. Анализируется специфика документирования рассматриваемых противоправных деяний, важность закрепления следов преступления для их раскрытия.

Ключевые слова: банковские карты, пластиковые карты, преступление, хищение, кража, мошенничество.

На сегодняшний день быстрое развитие телекоммуникаций явилось фактором, который привлекает в российский сегмент интернет-пространства преступников, что использую новые схемы совершения мошенничества (хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием).

По данным официальной статистики, отмечается постоянный рост мошенничеств, совершаемых с использованием информационных технологий. Так, в 2015 году число зарегистрированных преступлений данного вида составило 13 464, в 2016 году – 32 875 [4]. Так, только в первом квартале 2017 года уже зарегистрировано около 10 тысяч преступлений, совершённых в указанной сфере.

Эффективная работа против разновидности преступлений, совершаемых с использованием банковских карт, невозможна без своевременного принятия управленческих решений по организации и созданию условий для сбора доказательственной базы виновности злоумышленников, объективного расследования и направления уголовных дел в суд.

Также большое значение имеет постоянное повышение профессиональной квалификации дознавателей.

На сегодняшний день практика дает понять, что кража денежных средств чаще всего осуществляется правонарушителями с помощью рассылки смс-сообщений о блокировании банковских карт, которые рекомендуют их владельцам сделать определённые действия, позволяющие снять блокировку с карты, из-за чего далее происходит незаконное снятие средств с банковских счетов.

Расследование преступлений показывает, что разновидностью совершения данного вида преступления являются звонки на мобильные телефоны граждан от лжепредставителей банка с просьбой погасить задолженность по кредиту.

При сообщении гражданином информации об отсутствии кредита ему предлагается уточнить номер его банковской карты с указанием СVC/CVV-кода. Указанная информация в дальнейшем используется для несанкционированного перевода денежных средств с карточного счёта пользователя на счета третьих лиц.

Кроме того, мошенники размещают в сети Интернет объявления о покупке, продаже товаров, оказании услуг с просьбой или предложением о безналичной предоплате, без намерения продать товар либо оказать услугу при поступлении денежных средств, либо получении информации о номере банковской карты.

Например, дознавателем УМВД России по Кировской области в суд направлено уголовное дело, возбужденное в отношении гражданки С., которая разместила на сайте ВКонтакте объявление о продаже шубы, указав номер своего счёта для внесения предоплаты. После получения денег гражданка С. удалила свой аккаунт с сайта [3, c. 49].

Возможность дистанционного совершения преступлений при помощи компьютерных и телекоммуникационных технологий, с использованием высокотехнологичных устройств с IР-адресов, принадлежащих операторам связи иностранных государств, например, Украины, Малайзии, Таиланда, обусловила их межрегиональный и даже трансграничный характер.

Сложность раскрытия и расследования таких противоправных деяний определяется их высокой латентностью, совершением неправомерных действий в условиях, исключающих личный контакт с потерпевшим, особенностями компьютерной информации, а именно: бездокументарной формой хранения, быстротой и лёгкостью уничтожения, её обезличенностью.

Именно поэтому значительную часть преступлений данной категории не удаётся раскрыть, а уголовные дела приостанавливаются в связи с невозможностью установления лиц, совершивших преступления.

Учитывая значимость противодействия различным видам мошенничества, руководство МВД России уделяет данному вопросу существенное внимание [2, c. 41].

Необходимо отметить, что большинство обозначенных преступлений совершается членами организованных преступных групп, о чём свидетельствуют материалы ряда уголовных дел, находящихся в производстве следователей системы МВД России.

В ходе расследования противоправной деятельности подозреваемых (обвиняемых) выявляются новые факты мошенничеств, раскрываются преступления прошлых лет, уголовные дела о которых возбуждены и приостановлены дознавателями территориальных органов МВД России.

Так, доказательства, добытые и зафиксированные в ходе дознания, позволяют установить виновность лиц в совершении серии преступлений и обеспечить принцип неотвратимости наказания.

Успешному раскрытию мошенничеств, совершённых с помощью информационных технологий, и привлечению виновных лиц к уголовной ответственности способствует оперативное получение необходимой информации от операторов связи и других организаций.

Например, в 2016 году дознавателем ГУ МВД России по Самарской области направлено в суд уголовное дело в отношении гражданина Ш., который, воспользовавшись sim-картой с подключенной услугой «Сбербанк Онлайн», ранее оформленной на гражданина А., похитил с банковского счёта последнего 10 тысяч рублей, расплатившись ими в торговом центре. Раскрытию данного преступления и установлению виновного лица способствовала информация оператора сотовой связи о новом пользователе sim-карты в период совершения преступления.

Однако в ряде случаев установить фактических владельцев sim-карт, на которые переводятся денежные средства, невозможно, так как абонентские номера регистрируются на несуществующих лиц либо по поддельным, утерянным документам или используются корпоративными клиентами.

Специфика документирования рассматриваемых противоправных деяний, важность закрепления следов для их раскрытия показывает, что дознаватели должны не только обладать правовыми, криминалистическими навыками, но также иметь специальные познания в области компьютерной информации [1, c. 12].

С целью повышения эффективности работы по предупреждению, выявлению, документированию, раскрытию и расследованию преступлений, совершаемых с исполь­зованием информационно-коммуникационных технологий, во многих территориальных органах МВД России создаются специализированные группы расследования, состоящие, как правило, из сотрудников подразделений дознания, следствия и уголовного розыска, вводится специализация дознавателей по расследованию таких преступлений.

Для оперативного установления абонентских номеров, банковских счетов, IР-адресов и т. п., использованных правонарушителями при совершении преступлений, в ряде территориальных органов МВД России разработаны и введены в действие соответствующие базы данных. Например, в УМВД России по Мурманской области разработана и внедрена автоматизированно-поисковая система «Дистанционное мошенничество».

С её помощью раскрыто 21 преступление, установлены 10 виновных лиц, а также по 54 уголовным делам, находившимся в производстве подразделений дознания, получены данные, послужившие основанием для соединения уголовных дел в одно производство и организации предварительного следствия.

Таким образом, для предупреждения преступлений указанной категории по уголовным делам направляются представления об устранении обстоятельств, способствовавших их совершению. Кроме того, для информирования граждан о способах совершения таких противоправных деяний используются непроцессуальные способы профилактики: публикации в средствах массовой информации, выступления в трудовых коллективах, образовательных учреждениях. 

Список литературы:

1. Костюк М.Ф., Кошелева М.В. Банковские риски и их правовые последствия // "Российский следователь", 2017, N 6. С. 23.
2. Филимонов С.А. Проблемы борьбы с преступлениями, связанными с изготовлением с целью использования и сбыта поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт, а также иных средств платежа // "Современное право", 2016, N 6. С. 41.
3. Шульга А.В. Хищения с использованием банковских платежных карт: вопросы квалификации // "Российская юстиция", 2016, N 11. С. 74.
4. Статистика преступлений // URL: http://vawilon.ru/statistika-prestuplenij/