РЕАЛИЗАЦИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ В ВИДЕ БИЗНЕС-ПЛАНОВ РАЗВИТИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ

IMPLEMENTATION OF INVESTMENT PROJECTS IN THE FORM OF BUSINESS PLANS FOR THE DEVELOPMENT OF THE ENTERPRISE

Dmitriy Makarov

Master's student, Department of Industrial Economics and Production Management, Samara State Technical University,

Russia, Samara

АННОТАЦИЯ

В статье рассмотрена практика планирования инвестиционной деятельности предприятия в форме бизнес-планов. Рассмотрены основные этапы бизнес-планирования.

ABSTRACT

The article considers the practice of planning the investment activity of an enterprise in the form of business plans. The main stages of business planning are considered.

Ключевые слова: бизнес-план, инвестиции, инвестиционный проект, развитие бизнеса, основные этапы.

Key words: business plan, investments, investment project, business development, main stages.

Практика планирования в условиях рыночной экономики и современное состояние развития бизнеса как во всем мире, так и в России, показала высокую эффективность организации планирования инновационной деятельности в форме бизнес-планов. Бизнес-план является одним из видов формализированного планирования для успешного развития бизнеса и частного предпринимательства, без чего невозможно инновационное развитие. Дословно «бизнес-план» переводится с английского как план предпринимательской деятельности.

Бизнес-план представляет собой дорожную карту, которая показывает в каком направлении двигаться для достижения желаемого итога. Существует множество методик его разработки, так как специфика компании определяет особенности подхода к планированию [2, с. 84].

Бизнес-план – это план, который должен составить каждый потенциальный (начинающий) предприниматель, где он отображает всю информацию о товаре или услуге, которую собирается предложить на рынке, рыночном потенциале, возможной конкуренции, ресурсах, необходимых для производства (персонал, помещение, оборудование, материалы, техника, и тому подобное), необходимый капитал (инвестиции, операционные ресурсы) и имеющийся капитал, потребности в финансах, запланированную оборотность средств и результаты деятельности как правило на ближайшие 3-5 лет.

Правильно составленный бизнес-план может помочь прояснить стратегию, выявить потенциальные препятствия, решить, какие ресурсы понадобятся, и оценить жизнеспособность идеи или планов роста компании.

Не каждый успешный бизнес начинается с официального бизнес-плана, но многие основатели считают полезным потратить время на то, чтобы сделать шаг назад, изучить свою идею и рынок, на который они хотят выйти, и понять масштабы и стратегию, лежащую в основе их тактики.

Бизнес-план – это документ, описывающий бизнес, его продукты или услуги, как он зарабатывает (или будет зарабатывать) деньги, его руководство и штат сотрудников, его финансирование, его операционную модель и многие другие детали, необходимые для его успеха.

Бизнес-план – это документ, который готовится руководством предприятия (фирмы, компании), готовящегося к продаже (выкупу) или приватизации, в котором обстоятельно характеризуется прошлое, действительное и предполагаемое будущее предлагаемой к выкупу компании, с целью укрепления ее будущего финансового состояния [1, с. 327].

Из данного перечня определений становится очевидным, что бизнес-план по своей сути является документом как для начинающих предпринимателей, так и для действующих малых и крупных предприятий и компаний.

Бизнес-план составляется как для действующего предприятия, так и для нового вида деятельности или продукции (инновации), нового предприятия или предпринимателя (инноватора). В то же время, он нужен как предпринимателю для начала своего бизнеса, так и руководителю фирмы, акционерам, инвесторам. Для предпринимателя бизнес-план, в общих чертах, включает разрабатываемую цель и задания, которые ставятся на ближайшую и будущую перспективу, информацию о том, как должен развиваться бизнес, то в нем так же должны содержаться все необходимые элементы, которые учитываются действующим предприятием (фирмой), а именно:

– тщательный анализ руководства, ее материальных, трудовых, производственных и финансовых ресурсов, а также данные о прошлой деятельности компании и ее текущее положении на рынке;

– формы отчета о прибылях и убытках, балансу и отчету о движении наличности с прогнозами на один-три года вперед и детальных прогнозах на более отдаленные сроки;

– стратегия развития и поставлены задачи, в соответствии с которыми впоследствии будут анализироваться результаты работы предприятия (фирмы).

Инвесторы полагаются на бизнес-планы, чтобы оценить осуществимость бизнеса, прежде чем финансировать его, вот почему бизнес-планы обычно ассоциируются с получением кредита. Рассмотрим причины написания бизнес-плана, даже если предприятию не нужно финансирование.

Стратегическое планирование: составление плана является бесценным упражнением для уточнения идей и может помочь понять масштабы бизнеса, а также количество времени, денег и ресурсов, которые понадобятся для начала работы.

Оценка идей: примерный бизнес-план для каждой из них поможет сосредоточить свое время и энергию на тех, которые имеют наибольшие шансы на успех.

Исследование: чтобы написать бизнес-план, нужно будет изучить идеального клиента и конкурентов – информация, которая поможет принимать дальнейшие стратегические решения.

Подбор персонала: бизнес-план – это один из самых простых способов донести свое видение до потенциальных новых сотрудников и может помочь укрепить их доверие к предприятию, особенно если вы находитесь на ранних стадиях роста.

Конкурсы: существует множество конкурсов бизнес-планов, предлагающих призы, такие как наставничество, гранты или инвестиционный капитал.

Бизнес-планы могут занимать от одной страницы до нескольких страниц с подробными графиками и отчетами. Нет единого способа составить бизнес-план. Цель состоит в том, чтобы донести до читателей наиболее важную информацию о компании.

Благодаря венчурному капиталу были созданы такие гиганты, как Intel, Microsoft, Apple, Compaq, Federal Express, Xerox, Yahoo, Amazon и друге [3, c. 91].

Рассмотрим основные этапы бизнес-плана.

1. Краткое содержание не должно превышать одной страницы. По общему признанию, такое ограничение пространства может привести к некоторому напряжению при размещении всей важной информации, но это не невозможно. Вот что должно включать в себя краткое изложение бизнес-плана:

- бизнес-концепция;

- бизнес-цели и видение;

- описание продукта и его дифференциация;

- целевой рынок;

- маркетинговая стратегия;

- текущее финансовое состояние;

- прогнозируемое финансовое состояние;

- потребность в инвестициях;

- команда.

2. Описание компании. Вот некоторые из компонентов, которые предпочтительно включить в описание компании: бизнес-структура; бизнес-модель; отрасль, видение, миссия и ценностное предложение бизнеса; бизнес-цели, как краткосрочные, так и долгосрочные; команда, включая ключевых сотрудников и их заработную плату.

Некоторые из этих пунктов являются констатацией факта, но для определения других потребуется немного больше размышлений, особенно когда речь идет о видении, миссии и ценностях бизнеса.

3. Анализ рынка. Необходимо выбрать правильный рынок для своей продукции – рынок с большим количеством клиентов, которые понимают продукт и нуждаются в нем.

Вот почему исследование и анализ рынка являются ключевым разделом бизнес-плана. Он должен включать обзор того, насколько велик рынок для предлагаемой продукции, анализ положения бизнеса на рынке и обзор конкурентной среды.

Потенциальный рынок – это оценка того, сколько людей нуждается в предлагаемом продукте. Хотя интересно представлять себе заоблачные показатели продаж, вам захочется использовать как можно больше релевантных независимых данных для подтверждения вашей оценки потенциального рынка.

SWOT-анализ рассматривает сильные и слабые стороны, возможности и угрозы. Эти разбивки часто представлены в виде таблицы, с маркерами в каждом разделе, в которых представлена наиболее релевантная информация. Сильные и слабые стороны – как внутренние факторы компании – перечисляются первыми, а возможности и угрозы следуют в следующем ряду.

4. Управление и организация. Если есть управленческая команда, предпочтительно использовать организационную схему, чтобы показать внутреннюю структуру компании, включая роли, обязанности и взаимоотношения между людьми на диаграмме.

5. Перечислить свои товары и услуги. Продукты или услуги будут занимать видное место в большинстве разделов бизнес-плана, но важно предоставить раздел, в котором излагаются ключевые сведения о них для заинтересованных читателей.

6. Сегментация клиентов. Чтобы дать целостное представление об идеальном клиенте, описывается ряд общих и специфических демографических характеристик.

7. Маркетинговый план. Маркетинговые усилия напрямую зависят от идеального клиента. В маркетинговом плане должны быть изложены текущие решения и будущая стратегия с акцентом на то, насколько идеи подходят этому идеальному клиенту.

Большинство маркетинговых планов включают информацию по четырем ключевым темам: цена, продукт, продвижение, место. Продвижение может составлять основную часть бизнес-плана, поскольку легче погрузиться в тактические детали, но остальные три области следует охватить хотя бы вкратце – каждая из них является важным стратегическим рычагом в вашем маркетинговом комплексе.

8. План материально-технического обеспечения. Логистика и операции – это рабочие процессы, которые необходимо внедрять, чтобы воплотить свои идеи в реальность.  Этот раздел должен дать понять инвестору, что есть четкое представление о цепочке поставок и надежные планы действий в чрезвычайных ситуациях, чтобы учесть потенциальную неопределенность.

9. Финансовый план. Независимо от того, насколько хороша рассматриваемая идея, бизнес живет или умирает в зависимости от его финансового состояния. В конце концов, люди хотят работать с бизнесом, который, как они ожидают, будет жизнеспособным в обозримом будущем.

Уровень детализации, требуемый в финансовом плане, будет зависеть от аудитории и целей, но, как правило, включают три основных представления финансовых показателей: отчет о финансовых результатах, балансовый отчет и отчет о движении денежных средств. Также может оказаться целесообразным включить финансовые данные и прогнозы.

Разделы бизнес-плана в первую очередь будут основаны на идеях и видении, но некоторые из наиболее важных сведений требуют изучения из независимых источников. Сегодня существуют инструменты, помогающие во всем – от планирования, черчения, создания графики, синхронизации финансовых данных и многого другого. Программное обеспечение для составления бизнес-планов также содержит шаблоны и учебные пособия, которые помогут составить комплексный план за часы.

Таким образом, бизнес-план может помочь определить четкие, продуманные шаги для развития бизнеса. Разработка бизнес-плана может быть типовой, но обязательно должна учитывать специфику работы предприятия.

На основании вышеизложенного можно сделать выводы:

1. Инвестиции – движущая сила функционирования любого предприятия. Инвестиционный процесс на предприятии представляет собой долгосрочные вложения экономических ресурсов с целью создания и получения чистой прибыли и (или) социального эффекта в будущем.

2. Инвестиционный проект – это документ, который дает возможность оценить эффективность принятых решений с разных сторон, развёрнутое обоснование проекта, а также ответить на вопрос: стоит ли вкладывать деньги в данный проект. Жизненный цикл проекта – промежуток времени между моментом появления проекта и моментом его окончания. Цикл инвестиционного проекта подразделяется на три этапа: прединвестиционный, инвестиционный и эксплуатационный.

3. Бизнес-план – это документ, описывающий бизнес, его продукты или услуги, как он зарабатывает (или будет зарабатывать) деньги, его руководство и штат сотрудников, его финансирование, его операционную модель и многие другие детали, необходимые для его успеха.

4. Инвесторы полагаются на бизнес-планы, чтобы оценить осуществимость бизнеса, прежде чем финансировать его, вот почему бизнес-планы обычно ассоциируются с получением кредита.

Список литературы:

1. Андрианов, А.Ю. Инвестиции: учеб. для бакалавров / А.Ю. Андрианов, С.В. Валдайцев, П.В. Воробьев. – М.: Проспект, 2019. – 592 с.
2. Бланк, И.А. Основы инвестиционного менеджмента. В 2-х т. Т. 1. / И.А. Бланк. – М.: Омега-Л, 2016. – 662 с.
3. Игонина, Л.Л. Методы финансирования инвестиционных проектов / Л.Л. Игонина. – М: Мысль, 2019. – 290 с.