Статья опубликована в рамках: Научного журнала «Студенческий» № 6(134)

Рубрика журнала: Экономика

Скачать книгу(-и): скачать журнал часть 1, скачать журнал часть 2, скачать журнал часть 3

Библиографическое описание:

Рожкова А.В. ИНВЕСТИЦИОННОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ: РОССИЙСКАЯ ПРАКТИКА // Студенческий: электрон. научн. журн. 2021. № 6(134). URL: https://sibac.info/journal/student/134/203564 (дата обращения: 04.11.2024).

ИНВЕСТИЦИОННОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ: РОССИЙСКАЯ ПРАКТИКА

Рожкова Анна Викторовна

студент, факультет «Экономика и финансы», Санкт-Петербургский государственный экономический университет,

РФ, г.Санкт-Петербург

INVESTMENT ADVICE: INTERNATIONAL EXPERIENCE AND RUSSIAN PRACTICE

Anna Rozhkova

student, Faculty «Economics and finance», St. Petersburg State University of Economics,

Russia, St. Petersberg

АННОТАЦИЯ

Статья направлена на изучение основ об инвестиционном консультировании. В данной работе представлены все необходимые требования к инвестиционным консультантам, какие цели преследуют люди этой профессии, какие условия предлагаются клиентам и какие фирмы занимаются консультированием. В результате исследования вы сможете сформировать представления о инвестиционных советниках и выяснить как данная профессия развивается в России.

ABSTRACT

The article is aimed at studying the basics of investment consulting. This paper presents all the necessary requirements for investment consultants, what goals are pursued by people in this profession, what conditions are offered to clients and which firms are engaged in consulting. As a result of the research, you will be able to form an idea about investment advisors and find out how this profession is developing in Russia.

Ключевые слова: инвестиционное консультирование, российская практика, требования к инвестиционному консультанту, фирмы инвестиционного консультирования.

Keywords: investment consulting, Russian practice, requirements for an investment consultant, investment consulting firms.

Об инвестиционном консультировании

Инвестиционное консультирование представляет собой консультационные услуги в отношении ценных бумаг, сделок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Поскольку лица, обладающие определенным запасом финансовых средств и желающие вложить их в активы, в большинстве своем не имеют достаточного опыта и знаний, то им нужна помощь специалиста при осуществлении инвестиционных операций. Данным специалистом является инвестиционный консультант, основными задачами которого являются выбор подходящего вида инвестиций, разработка инвестиционной стратегии и управление инвестиционным капиталом клиента.

Инвестиционный советник в результате своей работы составляет индивидуальные инвестиционные рекомендации, которая включает в себя описание ценной бумаги, предполагаемые с ней риски и сделки.

Инвестиционное консультирование в России

По сравнению с США и Европой Россия только начинает развивать сферу инвестиционного консультирования. Наша страна заинтересована в формировании эффективной инфраструктуры, позволяющей привлекать все больше людей на фондовый рынок и повышать уровень умения пользоваться ценными бумагами в целом.

Законы по поводу инвестиционного консультирования в нашей стране находятся на стадии постоянной доработки и являются достаточно новыми. Законодательство об инвестиционном консультировании вступило в силу лишь с 21.12.2018 и основные положения представлены в Таблица 1.

Таблица 1.

Основные положения об инвестиционном консультировании

Кто может быть инвестиционный советником

Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель

Юридические требования для того, чтобы стать инвестиционным советником

Деятельность по инвестиционному консультированию должна вестись на основе договора между советником и клиентом. В ином случае работа, которую выполняет консультант является незаконной.
Инвестиционный советник обязан состоять в едином реестре инвестиционных советников. Каждый клиент сможет посмотреть входит ли советник в реестр ЦБ.
Чтобы попасть в реестр ЦБ инвестиционный советник обязан входить в саморегулируемую организацию
Советник обязан учитывать инвестиционный портфель клиента
Инвестиционная рекомендация должна включать в себя описание ценных бумаг и все ее параметры

Последствия, в случае не качественного исполнения своих обязанностей

Если в результате ненадлежащего исполнения им своих обязанностей клиент понес убытки, то последний может потребовать их возмещения.

(*если инвестиционный советник будет привлечен к гражданско-правовой ответственности, он будет отвечать принадлежащим ему имуществом)

Осуществление инвестиционных советов на примере одной из лидирующих юридических компаний в России под названием АО «Открытие брокер»

АО «Открытие брокер» предлагает инвестиционного консультанта, который поможет структурировать финансы и эффективно управлять капиталом. Основными действиями брокера являются анализ финансовой цели, подготовка инвестиционной декларации, реализация плана. Данная юридическая организация предлагает несколько форматов сотрудничества (Таблица 2).

Таблица 2.

Форматы сотрудничества в АО «Открытие Брокер»

	С платой за успех	Без платы за успех
Условия	Бесплатное открытие счета Минимальный капитал должен составлять 15 млн. руб. Инвестиционный горизонт является долгосрочным	Бесплатное открытие счета Минимальный капитал для Санкт-Петербурга и Москвы должен составлять 10 млн. руб., для остальных городов – 5 млн. руб. Инвестиционный горизонт может быть и долгосрочным, и среднесрочным
Описание формы сотрудничества	Формат сотрудничества, подразумевающий сниженную комиссию за совершение сделок и вознаграждения за успех. Подойдет тем, кто готов в большей степени опираться на инвестиционную экспертизу и рекомендации брокера при принятии решений.	Классическая схема сотрудничества, где вся прибыль достаётся инвестору. Подойдёт более активным и самостоятельным инвесторам, которые используют советы брокера как дополнение к собственной экспертизе, а личного брокера как помощника в инвестировании.

Таблица 3.

Тарифы АО "Открытие Брокер"

Тариф	Краткое описание тарифа
«Все включено»	Без минимальных платежей Подходит для быстрого старта
«Инвестиционный»	Походит инвесторам с активами до 5 млн.руб. Низкая комиссия за сделки от 130 тыс. руб.
«Премиальный»	Походит инвесторам с активами от 5 млн. руб.
«Спекулятивный»	Подойдет тем, кто ежедневно совершает сделки от 500 тыс. руб.

На примере данной компании можно увидеть, что в России услуги по инвестиционному консультированию с каждым годом растут, так как инвестиционные компании с каждым годом привлекают к себе все большее количество клиентов (Рисунок 1). Также стоит отметить, что инвестиционная компания предлагает различные тарифы, которые зависят от дохода клиента и его целей. Таким образом, инвестиционное консультирование набирает обороты в России, рост клиентов и индивидуальный подход к каждому доказывает положительную практику данной профессии. Ведь инвестиционная помощь от профессионала помогает увеличивать пассивный доход. Люди данной профессии умеют грамотно составлять инвестиционные портфели, просчитывать риски и доходы.

Рисунок 1. Рост клиентов в различных инвестиционных компаниях

Список литературы:

Новаковский А., Кузнецов А. // ИНВЕСТИЦИОННОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ – НОВЫЙ ВИД ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ – [Электронный ресурс]- Режим доступа. URL: http://www.lp.ru/uploads/4934_Инвестиционное%20консультирование.pdf (Дата обращения: 10.02.2021)
НАУФОР // Проект базового стандарта работы инвестиционного советника – [Электронный ресурс]- Режим доступа. URL: https://www.naufor.ru/tree.asp?n=17864 (Дата обращения: 10.02.2021)
АО «Открытие Брокер» // Тарифы для брокерского счета - [Электронный ресурс]- Режим доступа. URL: https://open-broker.ru/invest/tariffs/ (Дата обращения: 12.02.2021)
Пресс-служба «ВТБ капитал инвестиции» // Количество клиентов ВТБ капитал инвестиции - [Электронный ресурс]- Режим доступа. URL: https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2020/02/2020-02-18-vtb-kapital-investitsii-udvoil-kolichestvo-klientov/#:~:text=Клиентская%20база%20ВТБ%20Капитал%20Инвестиции,до%20715%2C6%20тысяч%20человек. (Дата обращения: 13.02.2021)
БКС Мир инвестиций // Показатели эффективности - [Электронный ресурс]- Режим доступа. URL: https://bcs.ru/about (Дата обращения: 13.02.2021)

ИНВЕСТИЦИОННОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ: РОССИЙСКАЯ ПРАКТИКА

Оставить комментарий