НЕКОТОРЫЕ АСПЕКТЫ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА

Одним из распространенных преступлений в настоящее время является мошенничество, которое совершается с использованием электронных средств платежа. Как правило, данный вид преступлений совершается в несколько этапов, что значительно усложняет их расследование и раскрытие.

Способ совершения указанного преступления заключается в использовании электронных средств платежа. В качестве электронных средств платежа могут выступать: банковская карта; мобильный телефон; бесконтактная оплата; оплата через сеть Интернет; оплата с использованием электронных кошельков. Приведенный перечень не является закрытым и может быть добавлен и другими способами [4, с. 264]. Наиболее распространенным способом совершения преступления является мошенничество с использованием банковской карты, которая не принадлежит виновному лицу в целях завладения денежными средствами обманным путем [7, с. 128].

Одним из идеальных следов рассмат­риваемого преступления является описа­ние явки преступника свидетелями, по­терпевшими. К материальным следам преступления относятся документы, в том числе электронные, подтверждающие факт перечисления денег со счета (чека), снятие наличных (договор между держа­телем карты и кредитной организацией, выписка из банка и т.д.).

Обстоятельства, подлежащие уста­новлению и доказыванию по делам о мошенничестве с использованием электронных средств платежа, включают в себя [1, с. 42]:

• наличие корыстной цели, стремле­ния изъять и (или) обратить чужое иму­щество в свою пользу либо распорядиться им как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание других лиц, круг которых не ограничен;
• каким способом было совершено хищение чужого имущества или права на чужое имущество - путем обмана или злоупотребления доверием, под воздейст­вием которых владелец имущества или иное лицо передали имущество или право на него другому лицу, либо, не препятст­вуя изъятию этого имущества или приоб­ретению права на него другим лицом;
• в чем именно состоял обман: в созна­тельном сообщении либо представлении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умол­чании об истинных фактах, либо умыш­ленных действиях, направленных на вве­дение владельца в заблуждение.
• какие именно сведения были сооб­щены или скрыты злоумышленником;
• использовался ли обман для непо­средственного завладения чужим имуще­ством;
• намеревался ли злоумышленник ис­полнять обязательства, связанные с объ­ектом преступления. Наличие причинно­-следственной связи с причиненным по­терпевшему ущербом;
• в случае совершения мошенничества с использованием электронных средств платежа группой лиц необходимо устано­вить роль каждого в совершении всех эпи­зодов преступной деятельности;
• установление точной суммы ущерба;
• установление места и момента (точ­ного времени) изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в резуль­тате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб [2, с. 8].

Сотрудники правоохранительных органов, занимающиеся расследованием преступлений в сфере мошенничеств с использованием электронных средств платежа, имеют право:

1. запрашивать интересующую информацию по уголовному делу;
2. обращаться с ходатайством в суд для получения сведений о владельцах банковских счетов и абонентских номеров, которые были зафиксированы при совершении преступления;
3. запрашивать сведения о движении денежных средств по счетам, на которые переведены похищенные денежные средства;
4. получать детализацию вызовов абонентского номера, с которого осуществляло связь неустановленное лицо, с привязкой к базовым станциям; установление места снятия денежных средств; установление личности курьера, которому переданы деньги [3, с. 125].

Все выше перечисленные документы будут являться доказательствами, указывающими на признаки состава преступления, и будут являться основанием для возбуждения уголовного дела, связанного с мошенничествами с использованием электронных средств платежа, а в последующем лягут в основу обвинения [6, с. 226].

На практике раскрытие мошенничеств, совершенных с использованием электронных средств платежа имеет ряд проблем, на которые стоит обратить внимание. Первая связана с отсутствием у сотрудников специальных познаний в области безналичных расчетов. Вторая проблема заключается в установлении круга участников совершенного мошенничества. Целесообразность детального изучения этой проблемы обусловлена тем, что, как правило, мошенничество такого рода совершаются не одним лицом, а целой группой по предварительному сговору, а чаще всего и организованными преступными группами. Раскрытие данных преступлений осложняется тем, что злоумышленники могут находиться как на территории другого субъекта Российской Федерации, так и в иных государствах, использовать самые продвинутые технические средства и методы сокрытия или подмены номеров телефонов и IP-адресов.

Таким образом, для эффективности раскрытия и расследования мошенничеств рассмотренной категории органам предварительного расследования требуется целенаправленное повышение теоретических знаний в области электронных платежных систем, использование самых передовых технических средств и технологий, которые будут позволять быстро устанавливать местонахождение мошенников, создание качественной системы безопасности электронных платежных систем, разработка эффективных криминалистических методик расследования данного вида преступлений [5, с. 147].

Список литературы:

1. Анешева А.Т. Обстоятельства, подлежащие установлению по делам о кражах, совершенных с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ) // Законодательство и практика. - 2021. - № 1. - С. 41-44.
2. Бачиева А.В., Бозиев Т.О. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристики мошенничества с использованием электронных средств платежа // Журнал правовых и экономических исследований. - 2022. - № 2. - С. 7-12.
3. Лебедева А.А. Особенности взаимодействия следователя и сотрудников оперативных подразделений при расследовании преступлений в сфере дистанционного мошенничества // Процессуальные и организационно-правовые особенности взаимодействия органов предварительного расследования с органами, осуществляющими оперативно-розыскную деятельность: проблемы и пути их решения: материалы Международной научно-практической конференции, Москва, 13 декабря 2018 года / Под общей редакцией Багмета А.М. - М.: Изд-во «Московская академия СК РФ», 2019. - С. 124-126.
4. Маршева К.С. Объективные признаки мошенничества с использованием электронных средств платежа // Молодой ученый. - 2021. - № 50 (392). С. 262-265.
5. Тучков Я.В. Проблемы раскрытия и расследования мошенничества, совершенного с использованием электронных средств платежа // Актуальные вопросы охраны общественного порядка и административной деятельности полиции: материалы внутриведомственной научно-практической конференции. - М.: Изд-во «Спутник+», 2022. - С. 146-148.
6. Фетищева Л.М. Основные моменты взаимодействия следователя с органами дознания и представителями платежных систем по делам о мошенничестве с использованием электронных средств платежа // Пенитенциарная система и общество: опыт взаимодействия: сборник материалов IX международной научно-практической конференции / Сост. А.И. Согрина. - Пермь: Изд-во «Пермский институт Федеральной службы исполнения наказаний», 2022. - С. 225-227.
7. Хачатрян Н.В. Характеристика и особенности объективных признаков мошенничества с использованием электронных средств платежа // European Scientific Conference. сборник статей XXIX международной научно-практической конференции. - Пенза: Изд-во «Наука и Просвещение», 2022. - С. 128-130.