УЧАСТИЕ ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫХ БАНКОВ В СОЦИАЛЬНОМ ИНВЕСТИРОВАНИИ

PARTICIPATION OF TRANSNATIONAL BANKS IN SOCIAL INVESTMENT

Viktor Sushko

Ph.D. in Economics, Associate Professor, Yanka Kupala State University,

Belarus, Grodno

Allen Kudabayev

Student Yanka Kupala State University

Belarus, Grodno

Mikolai Yanechek

Student Yanka Kupala State University

Belarus, Grodno

АННОТАЦИЯ

В статье проанализировано, деятельность транснациональных банков и их характерные черты в социальном инвестировании, а именно в ESG-инвестиции. В качестве примера в статье рассматривается опыт двух транснациональных банков за 2022: JP Morgan и Wells Fargo. Проанализировано, на основе отчетов, основные достижения транснациональных банков в социальном инвестиции.

ABSTRACT

The article analyzes, the activities of transnational banks and their characteristics in social investment, namely in ESG investment. This article presents a case study of two transnational banks, JP Morgan and Wells Fargo, in 2022. It analyzes their main achievements in social investment based on reports.

Ключевые слова: Транснациональные банки; ESG-инвестиции; устойчивое развитие; Wells Fargo; JP Morgan.

Keywords: Transnational banks; ESG-investments; sustainable development; Wells Fargo; JP Morgan.

В современном мире все больше внимания уделяется вопросам устойчивого развития и социальной ответственности. В связи с этим возрастает роль социальных инвестиций или ESG-инвестиций (от английских слов ecology, social and governance), которые направлены на финансирование проектов, способствующих решению социальных и экологических проблем. Активными участниками финансирования проектов и производств с положительным экологическим и социальным эффектом выступают банки различных масштабов, в том числе и транснациональные банки (ТНБ).  Они обладают значительными ресурсами и возможностями для финансирования таких проектов, а также имеют опыт работы на международном рынке.

В июне 1992 г. на Конференции ООН в Рио-де-Жанейро было сформулировано понятие «устойчивое развитие», т.е. развитие, при котором достигается удовлетворение потребностей живущих людей и сохраняется возможность удовлетворения потребностей будущих поколений [1].

 Начиная с 90-х гг. ХХ в. банки участвовали в устойчивом развитии, финансируя сначала экологические, а затем социальные проекты. В 1991 г. Deutsche Bank (Германия), HSBC Holdings, National Westminster Bank (Великобритания), Королевский банк Канады и Westpac Banking Corporation (Авcтралия) приняли Финансовую инициативу программы ООН по окружающей среде (ФИ ЮНЕП /UNEP FI), направленную на интеграцию экологических подходов в операциях и услугах финансового сектора. В начале 2020 г. данную программу поддерживали около 170 банков по всему миру, в числе которых ведущие ТНБ.

Так, Банки, деятельность которых положительно влияют на людей и экологию, интегрируют в свою деятельность ESG-инвестирование [4]. ESG - это набор стандартов поведения компании, используемых инвесторами для отбора потенциальных инвестиций. Экологические критерии учитывают, как компания защищает окружающую среду, включая, например, корпоративную политику в отношении изменения климата. Социальные критерии рассматривают, как компания управляет отношениями с сотрудниками, поставщиками, клиентами и населением, в котором она работает. Вопросы управления касаются руководства компании, оплаты труда руководителей, аудита, внутреннего контроля и прав акционеров.

На примере JP Morgan Chase и Wells Fargo, которые публикуют ежегодные отчеты, где рассматриваются их итоговые результаты в ESG-инвестициях, можно проанализировать как ТНБ участвуют в социальном инвестировании. Согласно отчету Wells Fargo, за 2022 год, основными результатами в области ESG были следующие [2]:

1) В области экологии:

в марте 2021г. Wells Fargo объявила о своей поддержке к низкоуглеродной экономике и поставила цель достичь нулевого уровня выбросов парниковых газов к 2050г;

в 2021г. был создан Институт устойчивого финансирования, где 500 млрд. долл. на финансирование экологических безопасных предприятий и проектов к 2030г.

2) В области социальных отношений:

Wells Fargo пожертвовала почти 615 млн. долл. на благотворительные взносы в 2021г. Wells Fargo инвестировал в общей сложности 50 млн. долл. в 13 депозитарных учреждений для афроамериканских меньшинств. Wells Fargo предоставляет разнообразные продукты, предназначенные для того, чтобы дать людям возможность научиться ответственно распоряжаться деньгами, достигать своих финансовых целей. К таким продуктам относятся: Hands on Banking, CollegeSTEPS и Smarter Credit Center;

3) В области управления:

совет директоров Wells Fargo придерживается принципов разумного и эффективного корпоративного управления;

реализация инициатив Wells Fargo в области устойчивого развития координируется группой по связям с общественностью;

на уровне Совета директоров Комитет по управлению и назначениям отвечает за надзор за практикой корпоративного управления компании;

комитет по корпоративной ответственности осуществляет основной надзор за важными стратегиями, политикой и программами, связанными с социальной и общественной ответственностью.

Для JP Morgan Chase в 2022г. результатами были следующие [3]:

1) В области экологии:

JP Morgan Chase профинансировала в размере 70 млрд долл. в поддержку "зеленой" цели устойчивого развития;

была запущена система оценки выбросов углерода для операций на рынках капитала с клиентами, на которых распространяются показатели снижения выбросов;

достигнуты цели по использованию возобновляемых источников энергии для удовлетворения мировых потребностей в электроэнергии и достижения углеродной нейтральности.

2) В области социальных отношений:

по состоянию на конец 2022 г. выделено почти 29 млрд долл. на обеспечение расового равенства;

более $412 млн. благотворительного капитала по всему миру, из которых более $325 млн. составили гранты и более $86 млн. - кредиты и инвестиции;

3) В области управления:

офис секретаря отвечает за партнерство с высшим руководством в целях обеспечения эффективного управления;

группа по связям с инвесторами ESG отвечает за взаимодействие с инвесторским сообществом по вопросам стратегии компании в области ESG;

группа корпоративного устойчивого развития отвечает за консультирование подразделений по вопросам управления вопросами устойчивого развития;

группа по управлению по вопросам многообразия, равноправия отвечает за разработку и реализацию стратегии фирмы, направленной на расширение возможностей внутри фирмы и поддержку малообеспеченных сообществ. Это включает в себя продвижение программ и инициатив, которые учитывают многообразие в том, как фирма разрабатывает продукты и услуги, обслуживает клиентов, помогает сообществам и поддерживает сотрудников.

 На основании вышесказанного можно сделать вывод, что ТНБ играют важную роль в сфере социального инвестирования, особенно в контексте ESG-инвестиций. ТНБ, принимающие активное участие в ESG-инвестициях, оказывают достаточное влияние на формирование устойчивой экономики. Они участвуют и инвестируют свои средства в различные программы и проекты, направленные на решение экологических и социальных проблем с целью создания новых инновационных продуктов и предоставлению различных услуг для повышения финансовой грамотности и как можно более эффективно использовать свои деньги среди своих потребителей, так и среди слабозащищенных слоев населения.

Список литературы:

1. Мирошниченковa О. С. Банки в финансировании «зеленой» экономики: обзор современных исследований // Финансы: теория и практика. – 2021. – №25 (2). – 76-95 с
2. Environmental Social Governance Report 2022 // Wells Fargo Chase [Electronic resource]. – Mode of access: https://www08.wellsfargomedia.com/assets/pdf/about/corporate-responsibility/environmental-social-governance-report.pdf. (Data of access: 02.03.2024)
3. Environmental Social Governance Report 2022 // JP Morgan Chase [Electronic resource]. – Mode of access: https://www.jpmorganchase.com/content/dam/jpmc/jpmorgan-chase-and-co/documents/jpmc-esg-report-2022.pdf. (Data of access: 02.03.2024)
4. What Is Environmental, Social, and Governance (ESG) Investing? Investopedia [Electronic resource]. – Mode of access: https://www.investopedia.com/terms/e/environmental-social-and-governance-esg-criteria.asp. (Data of access: 01.03.2024)