СОВРЕМЕННОЕ СОСТОЯНИЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СФЕРЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ

Одной из специфик легализации доходов полученных преступным путем в Российской Федерации, является такое явление как бегство капитала за границу. Данная проблема в нашей стране существует уже не один десяток лет. Только за последние 5 лет за рубеж было выведено порядка 350 млрд. долларов. Хочется отметить, что по официальным данным, которые были представлены Банком России, отток капитала из страны сократился на 67 %, а в числовом выражении снизился с 58,2 млрд. долларов США в 2016 до 19,2 млдр. долларов в 2017 году, где только 0,8 млрд. долларов США пришлось на статью платежного баланса РФ «сомнительные операции» (таблица 1) [4].

Таблица 1.

Чистый ввоз/вывоз капитала частным сектором в РФ (в млрд. долларов США)[8]

Центральный Банк Российской Федерации (далее ЦБРФ) ведет активную борьбу с утечкой капитала и с сомнительными операциями. В данной деятельности «мегарегулятора» видны положительные тенденции. Объем вывезенного капитала частным сектором, по данным отчета ЦБРФ за 2017 год, снизился в более чем в три с раза, а размер сомнительных операций в два раза [4].

Пиком объема утечки капитала был 2015 год. По мнению экспертов, причиной скачка стали введенные после политических решений санкции,  которые повлияли на закрытие рефинансирования на внешних рынках, и кроме того напугали иностранных инвесторов [1, с. 23].

Для роста инвестиций в страну, Россия до сих пор имеет достаточно неблагоприятный инвестиционный климат, где собственники предприятий, частный бизнес, а также иностранные инвесторы не находят в России привлекательных и перспективных инвестиционных проектов. Положительным фактом является то, что в настоящее время отток капитала является самым низким за последние десять лет. Уровень «сомнительных операций» в 2017 году, аналогично бьёт рекорды минимума. Однако в следующие годы в базовом сценарии ЦБ РФ ожидает следующие цифры по оттоку: 2018 — 13 млрд. долларов США; 2019 — 22 млрд. долларов США; 2020 — 21 млрд. долларов США [4].

О масштабах исследуемого явления можно также судить по трансграничным операциям физических лиц, осуществляемым с открытием и без открытия счета через кредитные организации, включая переводы, осуществленные через системы денежных переводов. Отрицательное сальдо таблица 2) означает превышение сумм перечислений из Российской Федерации над суммами поступлений в Российскую Федерацию, что в данном ключе, учитывая денежное выражение осуществляемых переводов, говорит об активном использовании альтернативных систем реализации финансовых операций для вывода денежных средств за рубеж.

Таблица 2.

Трансграничные операции физических лиц (в млрд. долларов США)[6]

В этой связи целесообразно еще раз остановиться на оффшорных юрисдикциях, имеющих льготные условия для ведения хозяйственной деятельности. Отметим, что в числе основных инвесторов Российской Федерации остаются оффшорные государства: Кипр, Монако, Люксембург, Сингапур, а также страны, имеющие консервативный подход к ведению банковского бизнеса, такие как Швейцария, Великобритания и другие. В основе данного факта лежит утверждение о том, что развивающиеся экономики, сгенерировав прибыль, сталкиваются с тем, что их финансовая система не способна адекватно размещать капитал, что дало основание для перевода его на более развитые рынки – в США, Европу, оффшоры. В подтверждение вышесказанному, приведем официальную статистику Банка России, представленную в таблице 3.

Таблица 3.

Поступление и перечисление иностранных инвестиций в экономику РФ в 2016г. (в млн. долларов США)[7]

Также, платежным балансом Российской Федерации, представлены данные средних сумм переводов в таблице 4. Самые крупные суммы переводов, аналогично поступают из оффшорных государств, к примеру, самый большой показатель у Княжества Монако составляет он 76 тыс. 503 доллара США, что в переводе в российскую национальную валюту, на 01.01.2018, составляет 4 406 572 рублей.

Таблица 4.

Поступление иностранных инвестиций в экономику РФ в 2017 году, средняя сумма переводов (в долларах США)[7]

Проблемой процесса оттока капитала из Российской Федерации является то, что наша страна является финансовым «донором» для экономик других государств. Сотни миллиардов долларов США уходят за границу, в то время как могли бы быть потрачены на производство, строительство, здравоохранение или образование. Возвращение данных ресурсов способно дать мощный толчок развитию экономики России и позволить в более сжатые сроки и с меньшими социальными и экономическими потрясениями провести необходимые структурные реформы.

В целом, отток капитала из Российской Федерации можно разделить на две группы причин: объективные и субъективные. Объективные причины делают возможным международную миграцию капитала, и как следствие данной миграции отток капитала из-под российской юрисдикции. К ним относятся: глобализация (транснационализация) экономических процессов,  чрезмерная открытость российской экономики, а также мировой финансовый кризис. Помимо этого, необходимо также отметить нормативно-регулятивные, государственно управленческие факты (коррупция, бюрократизация и др.) и неэффективность борьбы со сферой теневого капитала и его легализацией [3, с. 311].

Что же касается следующей группы причин, то к субъективным причинам, которые определяются экономическими интересами владельцев капиталов, можно отнести следующие причины: стремление минимизировать возможные риски для капитала; стремление увеличить размер капиталовложений; максимизация прибыли.

Отмечая, что пока объемы теневой экономики в России будут велики, то как легальный, так и нелегальный вывоз капитала будут в России соответствующие[2, с. 850]. Что, в свою очередь, может поставить под удар политическую и экономическую стабильность.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что проведенный анализ статистической информации свидетельствует о значительных масштабах процессов, связанных с отмыванием денежных средств, и в этой связи необходимо подчеркнуть особую актуальность механизмам противодействия данному негативному явлению через разработку мер с использованием финансового мониторинга, который направлен на предупреждение, выявление и пресечение соответствующих рисков.

В заключении, необходимо отметить, что механизмы противодействия легализации незаконных доходов в банковской системе РФ должны совершенствоваться, чтобы быть способными как можно сильнее минимизировать негативные последствия, которые в свою очередь связанны с легализацией незаконных доходов, обеспечить экономическую устойчивость банковской системы РФ и в конечном итоге содействовать использованию банковских ресурсов в целях развития роста экономики.

Список литературы:

1. Глушак М.Ю. Анализ оттока капитала из России. Причины и пути решения / М.Ю. Глушак // Научное сообщество студентов XXI столетия. — 2018. № 3. – С. 21 – 28.
2. Погребная Н.В., Казазиди Э.Я. Вывоз капитала из России: динамика, проблемы и последствия // Научный журнал КубГАУ - Scientific Journal of KubSAU. 2017. №118. – С. 840 – 852.
3. Чувахина Л. Г. Факторы и условия нелегального вывоза капитала из России // Известия ТулГУ. Экономические и юридические науки. 2017. №1-1. – С. 309 – 318.
4. Годовой отчет Банка России за 2017 год. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс] // Режим доступа: http://www.cbr.ru/publ/God/ar_2017.pdf (Дата обращения: 23.05.2018).
5. Долгосрочное прогнозирование размера и структуры финансового сектора России. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс] // Режим доступа: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/16719/wp_20.pdf (Дата обращения: 23.05.2018).
6. Статистика. Трансграничные операции физических лиц по основным странам-контрагентам. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс] // Режим доступа: http://www.cbr.ru/statistics/print.aspx?file=crossborder/c-b_trans_countries_09-2.htm&pid=svs&sid=TGO (Дата обращения: 23.05.2018).
7. Статистика внешнего сектора. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс] // Режим доступа: http://www.cbr.ru/statistics/?PrtId=svs (Дата обращения: 23.05.2018).
8. ЦБ: отток капитала из России. Сетевое издание «Вести. Экономика». Официальный сайт [Электронный ресурс] // Режим доступа: http://www.vestifinance.ru/articles/80026(Дата обращения: 23.05.2018).